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中國人民銀行信息產業部關于商業銀行與電信企業共享企業和個人信用信息有關問題的指導意見
人民銀行上?？偛?，各分行、營業管理部、省會（首府）城市中心支行、副省級城市中心支行，各國有商業銀行、股份制商業銀行；各省、自治區、直轄市通信管理局、中國電信集團公司、中國網絡通信集團公司、中國移動通信集團公司、中國聯合通信有限公司、中國衛星通信集團公司、中國鐵通集團有限公司： 為進一步貫徹十六大提出的“健全現代市場經濟的社會信用體系”的要求，落實國家信息化領導小組布置的“推動部門間信息資源共享與整合，促進部門間政務協同”的工作任務，加快企業和個人征信體系建設，促進銀行和電信企業業務發展，提高社會誠信水平，針對商業銀行和電信企業共享企業和個人信用信息等有關問題，中國人民銀行與信息產業部提出以下指導意見，請參照執行。 一、整體規劃，分步實施。信息共享工作是一項復雜的系統工程，應當遵循“由易到難，逐步推進”的工作原則?？蓮墓蚕砥髽I和個人欠繳電信費用信息起步，逐步擴大信息共享范圍，發揮征信體系為企業和個人積累信用財富的功能；可在部分信息化程度較高的省市進行試點，在總結經驗的基礎上逐步向全國推廣。 二、密切配合，加強協調。信息共享工作量大，涉及人民銀行、信息產業部、商業銀行和電信企業的各地分支機構，在單位內部又涉及到不同的業務部門。對此，人民銀行上?？偛?、各分支行和各省、自治區、直轄市通信管理局相關部門及主管領導應給予高度重視，充分發揮組織協調作用,積極參與試點，在廣泛調研和充分考慮參與各方意見的基礎上，制定詳細的試點方案報人民銀行和信息產業部備案后實施。 三、保護用戶合法權益，依法使用企業和個人信用信息。各商業銀行和電信企業工作人員要遵守相關法律規定，對所知悉的商業秘密和個人隱私承擔相應的保密義務，不得違反有關規定，非法使用企業和個人信用信息。 四、商業銀行和電信企業依托企業和個人信用信息基礎數據庫進行信息共享。企業和個人信用信息基礎數據庫是中國人民銀行組織商業銀行建設的全國集中、統一的信用信息共享平臺，是企業和個人征信體系建設重要的基礎設施。 人民銀行上?？偛?，各分行、營業管理部、省會（首府）城市中心支行將本指導意見轉發至轄區內各城市商業銀行、農村商業銀行、農村合作銀行、城市信用合作社、農村信用合作社。 二○○六年四月七日
信用陜西 | 2006/05/29
楊凌示范區企業誠信建設暫行辦法
楊陵區人民政府，管委會各工作部門、各直屬機構，各金融單位： 《楊凌示范區企業誠信建設暫行辦法》已經管委會同意，現予以印發，請結合實際，認真抓好落實?！ ?二○○五年十一月二日 楊凌示范區企業誠信建設暫行辦法 第一章 總則 第一條 為進一步推動示范區企業誠信建設工作，明確各相關部門對企業誠信建設的管理職能，加強對企業誠信建設的日常監管，建立和完善科學、透明的企業誠信建設評價體系，根據管委會“保護品牌、創立名牌、建設誠信楊凌”的行動精神，特制定本辦法?！ 〉诙l 本辦法所遵循的基本原則是：充分發揮示范區各行業管理部門對企業誠信的監管作用，建立示范區各職能部門共同參與的企業誠信建設綜合管理體系，使各單位對企業誠信進行共同監管，形成合力，促進示范區企業的誠信建設?！ 〉诙隆≈黧w和監管 第三條 本辦法所指誠信建設的主體是，示范區內所有公司制企業?！ 〉谒臈l 成立楊凌示范區企業誠信建設領導小組，負責企業誠信建設監管工作。領導小組成員為示范區經貿局、財政局、人事勞動局、規劃建設局、國土局、環保局、地稅局、國稅局、工商局、質監局、藥監局、安監局、楊凌銀監辦。領導小組辦公室設在示范區經貿局?！ 〉谌隆∝熑畏止ぁ 〉谖鍡l 示范區經貿局作為企業誠信建設工作的牽頭部門，主要職責是全面負責企業誠信建設工作。具體包括：協調各成員單位的監管工作，收集和綜合處理各行業管理部門提供的企業誠信信息，建立企業誠信綜合數據庫和企業誠信檔案，牽頭組織進行企業誠信綜合評比和獎懲工作?！ 〉诹鶙l 其他成員單位的主要職責是：負責監管企業在行業生產經營活動中的行為；建立和完善企業誠信分類定級制度，對企業的行業信用進行分類定級，并實施相應的監管措施；建立企業在行業內的誠信數據庫，及時提供企業誠信信息?！ 〉谄邨l 對開展誠信建設的企業，分別由不同部門在六個領域實行監管。在市場流通和生產領域，分別由工商局、藥監局、質監局負責監管。在依法納稅領域，分別由地稅局、國稅局負責監管。在金融領域，由楊凌銀監辦負責監管。在環保領域，由示范區環保局負責監管。在其他行政管理領域，主要包括企業在各項政府支持性資金利用、企業財務行為、勞動關系、社會保障、履行土地出讓合同，執行規劃、建設和安全生產等方面，分別由示范區財政局、人事勞動局、規劃建設局、國土局、安監局按照行業管理職能分別負責監管?！ 〉谒恼隆」芾沓绦颉 〉诎藯l 各監管單位每半年向示范區經貿局報送1次行業內企業誠信信息，進行1次行業內企業信用等級評定，并將評定結果報經貿局?！ 〉诰艞l 示范區經貿局要根據各監管單位提供的企業行業誠信信息，及時充實企業誠信綜合數據庫，更新企業誠信檔案?！ 〉谑畻l 示范區經貿局負責在年終將各監管單位評定的企業行業誠信信息上網公布，并依據上述信息提出企業誠信綜合評定等級意見，報企業誠信建設領導小組審定?！ 〉谖逭隆—剳痛胧 〉谑粭l 示范區企業誠信建設領導小組經綜合評定，確定評定結果，并按先后順序，每年向管委會推薦一批誠信企業，分別授予“示范區優秀誠信企業”、“示范區誠信企業”稱號，并通過新聞媒體進行宣傳?！ Λ@得“示范區優秀誠信企業”稱號的企業，在申報各類政策性支持項目時，同等條件下優先支持?！ 〉谑l 示范區企業誠信建設領導小組依據企業誠信綜合評定結果，每年確定一批誠信較差的企業，將其列入“誠信欠佳企業名單”，予以公示曝光?！ 〉诹隆「絼t 第十三條 本辦法由示范區經貿局負責解釋?！ 〉谑臈l 本辦法自公布之日起施行。
信用陜西 | 2006/05/24
國有商業銀行公司治理及相關監管指引
中國銀行業監督管理委員會關于印發《國有商業銀行公司治理及相關監管指引》的通知 銀監發[2006]22號 中國工商銀行、中國農業銀行、中國銀行、中國建設銀行、交通銀行： 為加強國有商業銀行公司治理改革、確保股份制改造真正取得實效，我會修訂了《國有商業銀行公司治理及相關監管指引》?，F將指引印發你們，請參照執行。 二○○六年四月十八日 國有商業銀行公司治理及相關監管指引 第一章 總則 第一條 為確保國有商業銀行公司治理取得實效，依據《中華人民共和國公司法》、《中華人民共和國銀行業監督管理法》、《中華人民共和國商業銀行法》等法律法規，制定本指引。 第二條 公司治理改革的總體目標是：以改革管理體制、完善治理結構、轉換經營機制、提高經營績效為中心，將國有商業銀行逐步建設成為資本充足、內控嚴密、運營安全、服務和效益良好、具有國際競爭力的現代化股份制商業銀行。 第三條 國有商業銀行應通過股份制改革，提高經營管理水平，增強財務實力，在國際通行的財務指標方面，達到并保持國際排名前100家大銀行中等以上的水平。 第四條 完善公司治理是改革的核心和關鍵。國有商業銀行應通過建立健全公司治理機制，提升核心競爭力，促進可持續健康發展。 第二章 公司治理 第五條 國有商業銀行應根據現代金融企業制度的要求，建立規范的股東大會、董事會、監事會和高級管理層制度，建立科學的權力制衡、責任約束和利益激勵機制。 (一)國有商業銀行應根據《中華人民共和國公司法》等法律法規的規定，設立股東大會、董事會、監事會和高級管理層，制定體現現代金融企業制度要求的銀行章程，明確股東大會、董事會、監事會與高級管理層，以及董事、監事、高級管理人員的職責權限，實現權、責、利的有機結合，建立科學高效的決策、執行和監督機制，確保各方獨立運作、有效制衡。 (二)股東大會是國有商業銀行的權力機構。國有商業銀行股東應當通過股東大會合法行使權利，遵守法律法規和銀行章程的規定，不得干預董事會和高級管理層履行職責；股東濫用股東權利給銀行或者其他股東造成損失的，應當依法承擔賠償責任。 (三)國有商業銀行董事會對股東大會負責。董事會應設立專門委員會，并制定各專門委員會議事規則及工作細則。各專門委員會根據董事會的授權履行職責，向董事會提供專業意見。各專門委員會有權直接與高級管理人員及其他工作人員進行交流，獲得足夠的銀行經營管理信息。 國有商業銀行董事會原則上應設立戰略規劃委員會、薪酬與提名委員會、審計(稽核)委員會、風險管理委員會和關聯交易控制委員會等專門委員會。各專門委員會成員不得少于3人。其中，薪酬與提名委員會、審計(稽核)委員會、關聯交易控制委員會的主席原則上由獨立董事擔任；薪酬與提名委員會、審計(稽核)委員會、關聯交易控制委員會成員中的獨立董事人數應占其所在委員會成員總數的半數以上。 (四)國有商業銀行高級管理層對董事會負責，接受監事會監督。高級管理層依法在其職權范圍內獨立履行職責。 (五)監事會是國有商業銀行的監督機構，對股東大會負責。監事會負責對董事、高級管理人員履行職責的行為進行監督，對違反法律法規、銀行章程或者股東大會決議的董事、高級管理人員提出罷免的建議；當董事、高級管理人員的行為損害銀行的利益時，要求董事、高級管理人員加以糾正；對銀行經營決策、風險管理和內部控制等經營管理行為進行監督。 (六)國有商業銀行應制定詳細的股東大會、董事會、監事會的議事、決事規則，以及高級管理層的工作細則和規程，明確組織機構之間的職責邊界，建立明晰的匯報路線和信息溝通機制。 (七)國有商業銀行應建立董事、監事及高級管理人員的忠實和勤勉盡責履職制度。董事應以個人身份承擔相應的法律責任，忠實履行受托人職責和看管職責；監事應嚴格履行監督職責，對銀行運營情況以及董事、高級管理人員和其他工作人員的盡職行為進行監督；高級管理人員應具備良好的職業素質和操守，對銀行進行專業化的管理運作。 (八)國有商業銀行應建立完備的董事、監事及高級管理人員的提名、聘任、辭職以及解聘制度，并依照有關規定履行相應程序。國有商業銀行應建立健全董事、監事及高級管理人員市場化的績效評價方法和激勵約束機制，建立健全常規化、多層次的問責制度。 (九)國有商業銀行應充分尊重董事、監事的意見和建議，保證董事、監事能夠獨立開展工作，充分發揮其在公司治理中的作用。股權董事應在公司治理中積極發揮作用，推動國有商業銀行完善公司治理，加強風險控制及內部管理。 (十)國有商業銀行應規范關聯交易。關聯交易應遵循誠實信用及公允的原則，依法合規進行，并全面、客觀、真實地披露。 第六條 國有商業銀行應建立多元化的股權結構，引進戰略投資者應立足于提升銀行自身公司治理及經營管理水平。 國有商業銀行引進戰略投資者應遵循長期持股、優化治理、業務合作和競爭回避的原則,并堅持以下五項標準： (一)戰略投資者的持股比例原則上不低于5%。 (二)從交割之日起，戰略投資者的股權持有期應當在3年以上。 (三)戰略投資者原則上應當向銀行派出董事，同時鼓勵有經驗的戰略投資者派出高級管理人才，直接傳播管理經驗。 (四)戰略投資者應當有豐富的金融業管理背景，同時要有成熟的金融業管理經驗、技術和良好的合作意愿。 (五)商業銀行性質的戰略投資者，投資國有商業銀行不宜超過兩家。 第七條 國有商業銀行應從自身實際出發，制定清晰明確的中長期發展戰略，實現銀行價值最大化。 (一)國有商業銀行應有準確的市場定位，制定和實施品牌戰略，發揮比較競爭優勢，通過差異化競爭策略，增強市場對銀行品牌價值的認同。 (二)國有商業銀行應有中長期發展規劃，分步推進實施。 (三)國有商業銀行在完成上市以后，應當密切關注可能影響市值變動的各種因素，建立爭取市值最大化的經營理念。 第八條 國有商業銀行應加強風險管理和合規建設，建立科學的決策體系、內部控制機制和風險管理體制。 (一)國有商業銀行應建立和完善包括信用風險、市場風險、操作風險等在內的風險管理體系，有效地識別、計量、監測、控制各類風險。 (二)國有商業銀行應建立規范的內部控制監督體系，具體包括：董事會或監事會實施的監督；不參與各業務領域具體經營的人員實施的監督；業務流程內實施的監督；獨立的風險管理部門、合規部門和審計部門等實施的監督。 (三)國有商業銀行應運用國際先進的風險管理技術，提高內控管理水平，實現風險管理定性與定量的有效結合。 (四)國有商業銀行應建立和完善合規風險管理框架，明確董事會和高級管理層在合規風險管理中的具體職責。 第九條 國有商業銀行應按照集約化經營原則，整合業務流程和管理流程，優化組織結構，完善資源配置，提高業務運作效率。 (一)國有商業銀行應根據自身實際和客戶需求，逐步建立起風險管理、審計稽核等業務垂直化的管理體系，逐步實行以產品單元、業務線為流程的事業部管理制度。 (二)國有商業銀行應逐步實現機構扁平化和營運集中管理，減少管理層次，調整機構布局，提高經營效率。 (三)國有商業銀行應建立科學、全面的評價制度，在內部各部門間建立良好的協調和溝通機制，強化業務間的協作關系，形成完整的流程管理和控制。 第十條 國有商業銀行應按照現代金融企業和大型上市銀行的標準和要求，實施審慎的財務會計制度和市場化的信息披露制度。 (一)國有商業銀行應實施審慎的會計制度，完善會計核算體系。國有商業銀行應在嚴格實施國內金融企業會計制度的基礎上，積極嘗試與國際會計準則接軌。 (二)國有商業銀行應重視管理會計建設，加強財務管理，創建以全面預算管理為手段，以全面成本管理為主要內容，財務信息及時、準確、順暢的財務運行機制。 (三)國有商業銀行應加強信息披露工作，建立完善的信息披露制度和體系，發揮市場的監督約束作用，真實、全面、準確地披露財務信息及其他信息，提高銀行經營管理的透明度。 第十一條 國有商業銀行應加強信息科技建設，全面提升綜合管理與服務功能。 (一)國有商業銀行應制定明確的中長期信息科技發展規劃，明確信息科技建設的總體目標和具體措施，注意跟蹤金融科技發展動向，不斷提高信息科技水平。 (二)國有商業銀行應進一步完善信息科技系統，實現數據大集中，構建先進的信息科技平臺，全面提升綜合管理與服務功能。 第十二條 國有商業銀行應根據現代金融企業人力資源管理的要求，建立市場化的人力資源管理體制和激勵約束機制。 (一)國有商業銀行應綜合考慮承受能力等因素，兼顧公平與效率的原則，積極穩妥地推進人力資源制度改革。 (二)國有商業銀行應引入競爭性機制，建立優勝劣汰、能上能下、能進能出的市場化用人制度，取消行政級別，實行以聘任為主的任免制度。 (三)國有商業銀行應適應市場化需要，改革薪酬模式，建立健全業績指標體系并嚴格評估程序。 第十三條 國有商業銀行應落實金融人才戰略，有針對性地加大培訓力度和做好關鍵崗位人才引進工作，同時注重人力資源的有效使用和合理配置，發揮現有人力資源的積極性和創造性。 (一)國有商業銀行應重視培訓體系建設，建立健全以崗位資格培訓、履崗能力培訓和員工職業生涯發展培訓為主要內容的全員崗位培訓體系。 (二)國有商業銀行應重視中高級經營管理人才隊伍的培養，改善人力資源來源結構，通過市場化方式引進重點崗位稀缺人才，并做好相關資格審查及報批工作。 第十四條 國有商業銀行應發揮中介機構的專業優勢，穩步推進股份制改革。 (一)國有商業銀行應充分發揮財務顧問、會計師事務所、律師事務所、管理顧問等中介機構的專業技術優勢，借鑒國際銀行業公司治理的最新經驗，推進股份制改革向縱深發展。 (二)國有商業銀行應建立對中介機構工作的后評價機制，并及時向監管部門報告。 第三章 評估與監測指標 第十五條 中國銀行業監督管理委員會(以下簡稱中國銀監會)對國有商業銀行股份制改革按照三大類七項指標進行評估，具體包括經營績效類、資產質量類和審慎經營類。經營績效類指標包括總資產凈回報率、股本凈回報率、成本收入比；資產質量類指標指不良貸款比例；審慎經營類指標包括資本充足率、大額風險集中度和不良貸款撥備覆蓋率。中國銀監會對國有商業銀行股份制改革情況進行監測。 第十六條 國有商業銀行總資產凈回報率在財務重組完成次年度應達到0.6%，三年內達到國際良好水準。 總資產凈回報率的計算公式為：(略) 第十七條 國有商業銀行股本凈回報率在財務重組完成次年度應達到11%，之后逐年提高到13%以上。 股本凈回報率的計算公式為：(略) 第十八條 國有商業銀行從財務重組次年起成本收入比應控制在35%～45%之間。 成本收入比的計算公式為：(略) 第十九條 國有商業銀行應嚴格按照五級分類標準對信貸類資產進行分類，并按五級分類口徑對信貸類資產的質量進行評估，財務重組后應將不良貸款比例持續控制在5%以下。 不良貸款比例根據貸款五級分類口徑測算，計算公式為：(略) 第二十條 國有商業銀行應嚴格按照《商業銀行資本充足率管理辦法》等有關規定進行資本管理，財務重組后資本充足率應持續保持在8%以上。 資本充足率根據《商業銀行資本充足率管理辦法》等有關規定測算，計算公式為：(略) 第二十一條 國有商業銀行應嚴格控制對同一借款人授信的集中風險，對同一借款人的貸款余額與本行資本余額的比例不得超過10%。 大額風險集中度的計算公式為：(略) 第二十二條 國有商業銀行在財務重組完成當年不良貸款撥備覆蓋率應不低于60%，之后在確保財務穩健的前提下逐年提高該比例，爭取在五年內達到100%。 不良貸款撥備覆蓋率的計算公式為：(略) 第二十三條 中國銀監會對國有商業銀行股份制改革過程中的經營情況進行監測，建立監測指標體系。國有商業銀行應建立相應的風險監測機制，積極配合實施風險監測。 國有商業銀行監測指標及監測口徑如下： (一)一級資本。監測口徑包括期末余額和增長比例。 (二)資產規模。監測口徑包括期末余額、全球排名和增長比例。 (三)資本—資產比例。監測口徑包括本期期末余額、上期期末余額、本期期末排名和上期期末排名。 (四)稅前利潤。監測口徑包括期末余額和增長比例。 (五)真實利潤增長。監測口徑包括本期期末增長比例、上期余額期末增長比例和本期全球排名。 第四章 檢查與報告 第二十四 條國有商業銀行應按照改革目標和任務要求，細化公司治理方案，分層次落實責任。國有商業銀行應實行嚴格的目標管理，通過嚴格的考評驗收對每個階段的工作作出評價，并及時向中國銀監會報告。 第二十五條 中國銀監會對國有商業銀行股份制改革情況進行評估和監測，并形成評估監測報告上報國務院。 第二十六條 中國銀監會根據評估監測情況對國有商業銀行股份制改革工作進行及時督導，并對其公司治理情況和各項評估及監測指標以適當方式予以披露。 第五章 附則 第二十七條 本指引由中國銀監會負責解釋。 第二十八條 本指引自2006年4月24日起施行，2004年3月11日發布的《中國銀行、中國建設銀行公司治理與監管指引》同時廢止。
信用陜西 | 2006/05/22
上市公司證券發行管理辦法
第一章 總 則 第一條 為了規范上市公司證券發行行為，保護投資者的合法權益和社會公共利益，根據《證券法》、《公司法》制定本辦法。 第二條 上市公司申請在境內發行證券，適用本辦法。 本辦法所稱證券，指下列證券品種： ?。ㄒ唬┕善?； ?。ǘ┛赊D換公司債券； ?。ㄈ┲袊C券監督管理委員會（以下簡稱“中國證監會”）認可的其他品種。 第三條 上市公司發行證券，可以向不特定對象公開發行，也可以向特定對象非公開發行。 第四條 上市公司發行證券，必須真實、準確、完整、及時、公平地披露或者提供信息，不得有虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏。 第五條 中國證監會對上市公司證券發行的核準，不表明其對該證券的投資價值或者投資者的收益作出實質性判斷或者保證。因上市公司經營與收益的變化引致的投資風險，由認購證券的投資者自行負責。 第二章 公開發行證券的條件 第一節 一般規定 第六條 上市公司的組織機構健全、運行良好，符合下列規定： ?。ㄒ唬┕菊鲁毯戏ㄓ行?，股東大會、董事會、監事會和獨立董事制度健全，能夠依法有效履行職責； ?。ǘ┕緝炔靠刂浦贫冉∪?，能夠有效保證公司運行的效率、合法合規性和財務報告的可靠性；內部控制制度的完整性、合理性、有效性不存在重大缺陷； ?。ㄈ┈F任董事、監事和高級管理人員具備任職資格，能夠忠實和勤勉地履行職務，不存在違反公司法第一百四十八條、第一百四十九條規定的行為，且最近三十六個月內未受到過中國證監會的行政處罰、最近十二個月內未受到過證券交易所的公開譴責； ?。ㄋ模┥鲜泄九c控股股東或實際控制人的人員、資產、財務分開，機構、業務獨立，能夠自主經營管理； ?。ㄎ澹┳罱€月內不存在違規對外提供擔保的行為。 第七條 上市公司的盈利能力具有可持續性，符合下列規定： ?。ㄒ唬┳罱齻€會計年度連續盈利?？鄢墙洺Ｐ該p益后的凈利潤與扣除前的凈利潤相比，以低者作為計算依據； ?。ǘI務和盈利來源相對穩定，不存在嚴重依賴于控股股東、實際控制人的情形； ?。ㄈ┈F有主營業務或投資方向能夠可持續發展，經營模式和投資計劃穩健，主要產品或服務的市場前景良好，行業經營環境和市場需求不存在現實或可預見的重大不利變化； ?。ㄋ模└呒壒芾砣藛T和核心技術人員穩定，最近十二個月內未發生重大不利變化； ?。ㄎ澹┕局匾Y產、核心技術或其他重大權益的取得合法，能夠持續使用，不存在現實或可預見的重大不利變化； ?。┎淮嬖诳赡車乐赜绊懝境掷m經營的擔保、訴訟、仲裁或其他重大事項； ?。ㄆ撸┳罱膫€月內曾公開發行證券的，不存在發行當年營業利潤比上年下降百分之五十以上的情形。 第八條 上市公司的財務狀況良好，符合下列規定： ?。ㄒ唬嫽A工作規范，嚴格遵循國家統一會計制度的規定； ?。ǘ┳罱昙耙黄谪攧請蟊砦幢蛔詴嫀煶鼍弑Ａ粢庖?、否定意見或無法表示意見的審計報告；被注冊會計師出具帶強調事項段的無保留意見審計報告的，所涉及的事項對發行人無重大不利影響或者在發行前重大不利影響已經消除； ?。ㄈ┵Y產質量良好。不良資產不足以對公司財務狀況造成重大不利影響； ?。ㄋ模┙洜I成果真實，現金流量正常。營業收入和成本費用的確認嚴格遵循國家有關企業會計準則的規定，最近三年資產減值準備計提充分合理，不存在操縱經營業績的情形； ?。ㄎ澹┳罱暌袁F金或股票方式累計分配的利潤不少于最近三年實現的年均可分配利潤的百分之二十。 第九條 上市公司最近三十六個月內財務會計文件無虛假記載，且不存在下列重大違法行為： ?。ㄒ唬┻`反證券法律、行政法規或規章，受到中國證監會的行政處罰，或者受到刑事處罰； ?。ǘ┻`反工商、稅收、土地、環保、海關法律、行政法規或規章，受到行政處罰且情節嚴重，或者受到刑事處罰； ?。ㄈ┻`反國家其他法律、行政法規且情節嚴重的行為。 第十條 上市公司募集資金的數額和使用應當符合下列規定： ?。ㄒ唬┠技Y金數額不超過項目需要量； ?。ǘ┠技Y金用途符合國家產業政策和有關環境保護、土地管理等法律和行政法規的規定； ?。ㄈ┏鹑陬惼髽I外，本次募集資金使用項目不得為持有交易性金融資產和可供出售的金融資產、借予他人、委托理財等財務性投資，不得直接或間接投資于以買賣有價證券為主要業務的公司。 ?。ㄋ模┩顿Y項目實施后，不會與控股股東或實際控制人產生同業競爭或影響公司生產經營的獨立性； ?。ㄎ澹┙⒛技Y金專項存儲制度，募集資金必須存放于公司董事會決定的專項賬戶。 第十一條 上市公司存在下列情形之一的，不得公開發行證券： ?。ㄒ唬┍敬伟l行申請文件有虛假記載、誤導性陳述或重大遺漏； ?。ǘ┥米愿淖兦按喂_發行證券募集資金的用途而未作糾正； ?。ㄈ┥鲜泄咀罱€月內受到過證券交易所的公開譴責； ?。ㄋ模┥鲜泄炯捌淇毓晒蓶|或實際控制人最近十二個月內存在未履行向投資者作出的公開承諾的行為； ?。ㄎ澹┥鲜泄净蚱洮F任董事、高級管理人員因涉嫌犯罪被司法機關立案偵查或涉嫌違法違規被中國證監會立案調查； ?。﹪乐負p害投資者的合法權益和社會公共利益的其他情形。 第二節 發行股票 第十二條 向原股東配售股份（簡稱“配股”），除符合本章第一節規定外，還應當符合下列規定： (一) 擬配售股份數量不超過本次配售股份前股本總額的百分之三十； (二) 控股股東應當在股東大會召開前公開承諾認配股份的數量； ?。ㄈ┎捎米C券法規定的代銷方式發行。 控股股東不履行認配股份的承諾，或者代銷期限屆滿，原股東認購股票的數量未達到擬配售數量百分之七十的，發行人應當按照發行價并加算銀行同期存款利息返還已經認購的股東。 第十三條 向不特定對象公開募集股份（簡稱“增發”），除符合本章第一節規定外，還應當符合下列規定： ?。ㄒ唬┳罱齻€會計年度加權平均凈資產收益率平均不低于百分之六?？鄢墙洺Ｐ該p益后的凈利潤與扣除前的凈利潤相比，以低者作為加權平均凈資產收益率的計算依據； ?。ǘ┏鹑陬惼髽I外，最近一期末不存在持有金額較大的交易性金融資產和可供出售的金融資產、借予他人款項、委托理財等財務性投資的情形； ?。ㄈ┌l行價格應不低于公告招股意向書前二十個交易日公司股票均價或前一個交易日的均價。 第三節 發行可轉換公司債券 第十四條 公開發行可轉換公司債券的公司，除應當符合本章第一節規定外，還應當符合下列規定： ?。ㄒ唬?最近三個會計年度加權平均凈資產收益率平均不低于百分之六?？鄢墙洺Ｐ該p益后的凈利潤與扣除前的凈利潤相比，以低者作為加權平均凈資產收益率的計算依據； ?。ǘ?本次發行后累計公司債券余額不超過最近一期末凈資產額的百分之四十； ?。ㄈ┳罱齻€會計年度實現的年均可分配利潤不少于公司債券一年的利息。 前款所稱可轉換公司債券，是指發行公司依法發行、在一定期間內依據約定的條件可以轉換成股份的公司債券。 第十五條 可轉換公司債券的期限最短為一年，最長為六年。 第十六條 可轉換公司債券每張面值一百元。 可轉換公司債券的利率由發行公司與主承銷商協商確定，但必須符合國家的有關規定。 第十七條 公開發行可轉換公司債券，應當委托具有資格的資信評級機構進行信用評級和跟蹤評級。 資信評級機構每年至少公告一次跟蹤評級報告。 第十八條 上市公司應當在可轉換公司債券期滿后五個工作日內辦理完畢償還債券余額本息的事項。 第十九條 公開發行可轉換公司債券，應當約定保護債券持有人權利的辦法，以及債券持有人會議的權利、程序和決議生效條件。 存在下列事項之一的，應當召開債券持有人會議： ?。ㄒ唬M變更募集說明書的約定； ?。ǘ┌l行人不能按期支付本息； ?。ㄈ┌l行人減資、合并、分立、解散或者申請破產； ?。ㄋ模┍ＷC人或者擔保物發生重大變化； ?。ㄎ澹┢渌绊憘钟腥酥卮髾嘁娴氖马?。 第二十條 公開發行可轉換公司債券，應當提供擔保，但最近一期末經審計的凈資產不低于人民幣十五億元的公司除外。 提供擔保的，應當為全額擔保，擔保范圍包括債券的本金及利息、違約金、損害賠償金和實現債權的費用。 以保證方式提供擔保的，應當為連帶責任擔保，且保證人最近一期經審計的凈資產額應不低于其累計對外擔保的金額。證券公司或上市公司不得作為發行可轉債的擔保人，但上市商業銀行除外。 設定抵押或質押的，抵押或質押財產的估值應不低于擔保金額。估值應經有資格的資產評估機構評估。 第二十一條 可轉換公司債券自發行結束之日起六個月后方可轉換為公司股票，轉股期限由公司根據可轉換公司債券的存續期限及公司財務狀況確定。 債券持有人對轉換股票或者不轉換股票有選擇權，并于轉股的次日成為發行公司的股東?！? 第二十二條 轉股價格應不低于募集說明書公告日前二十個交易日該公司股票交易均價和前一交易日的均價。 前款所稱轉股價格，是指募集說明書事先約定的可轉換公司債券轉換為每股股份所支付的價格。 第二十三條 募集說明書可以約定贖回條款，規定上市公司可按事先約定的條件和價格贖回尚未轉股的可轉換公司債券。 第二十四條 募集說明書可以約定回售條款，規定債券持有人可按事先約定的條件和價格將所持債券回售給上市公司。 募集說明書應當約定,上市公司改變公告的募集資金用途的，賦予債券持有人一次回售的權利。 第二十五條 募集說明書應當約定轉股價格調整的原則及方式。發行可轉換公司債券后，因配股、增發、送股、派息、分立及其他原因引起上市公司股份變動的，應當同時調整轉股價格。 第二十六條 募集說明書約定轉股價格向下修正條款的，應當同時約定： ?。ㄒ唬┺D股價格修正方案須提交公司股東大會表決，且須經出席會議的股東所持表決權的三分之二以上同意。股東大會進行表決時，持有公司可轉換債券的股東應當回避； ?。ǘ┬拚蟮霓D股價格不低于前項規定的股東大會召開日前二十個交易日該公司股票交易均價和前一交易日的均價。 第二十七條 上市公司可以公開發行認股權和債券分離交易的可轉換公司債券（簡稱“分離交易的可轉換公司債券”）。 發行分離交易的可轉換公司債券，除符合本章第一節規定外，還應當符合下列規定： ?。ㄒ唬┕咀罱黄谀┙泴徲嫷膬糍Y產不低于人民幣十五億元； ?。ǘ┳罱齻€會計年度實現的年均可分配利潤不少于公司債券一年的利息； ?。ㄈ┳罱齻€會計年度經營活動產生的現金流量凈額平均不少于公司債券一年的利息，符合本辦法第十四條第（一）項規定的公司除外； ?。ㄋ模┍敬伟l行后累計公司債券余額不超過最近一期末凈資產額的百分之四十，預計所附認股權全部行權后募集的資金總量不超過擬發行公司債券金額。 第二十八條 分離交易的可轉換公司債券應當申請在上市公司股票上市的證券交易所上市交易。 分離交易的可轉換公司債券中的公司債券和認股權分別符合證券交易所上市條件的，應當分別上市交易。 第二十九條 分離交易的可轉換公司債券的期限最短為一年。 債券的面值、利率、信用評級、償還本息、債權保護適用本辦法第十六條至第十九條的規定。 第三十條 發行分離交易的可轉換公司債券，發行人提供擔保的，適用本辦法第二十條第二款至第四款的規定。 第三十一條 認股權證上市交易的，認股權證約定的要素應當包括行權價格、存續期間、行權期間或行權日、行權比例。 第三十二條 認股權證的行權價格應不低于公告募集說明書日前二十個交易日公司股票均價和前一個交易日的均價。 第三十三條 認股權證的存續期間不超過公司債券的期限，自發行結束之日起不少于六個月。 募集說明書公告的權證存續期限不得調整。 第三十四條 認股權證自發行結束至少已滿六個月起方可行權，行權期間為存續期限屆滿前的一段期間，或者是存續期限內的特定交易日。 第三十五條 分離交易的可轉換公司債券募集說明書應當約定，上市公司改變公告的募集資金用途的，賦予債券持有人一次回售的權利。 第三章 非公開發行股票的條件 第三十六條 本辦法規定的非公開發行股票，是指上市公司采用非公開方式，向特定對象發行股票的行為。 第三十七條 非公開發行股票的特定對象應當符合下列規定： ?。ㄒ唬┨囟▽ο蠓瞎蓶|大會決議規定的條件； ?。ǘ┌l行對象不超過十名。 發行對象為境外戰略投資者的，應當經國務院相關部門事先批準。 第三十八條 上市公司非公開發行股票，應當符合下列規定： ?。ㄒ唬┌l行價格不低于定價基準日前二十個交易日公司股票均價的百分之九十； ?。ǘ┍敬伟l行的股份自發行結束之日起，十二個月內不得轉讓；控股股東、實際控制人及其控制的企業認購的股份，三十六個月內不得轉讓； ?。ㄈ┠技Y金使用符合本辦法第十條的規定； ?。ㄋ模┍敬伟l行將導致上市公司控制權發生變化的，還應當符合中國證監會的其他規定。 第三十九條 上市公司存在下列情形之一的，不得非公開發行股票： ?。ㄒ唬┍敬伟l行申請文件有虛假記載、誤導性陳述或重大遺漏； ?。ǘ┥鲜泄镜臋嘁姹豢毓晒蓶|或實際控制人嚴重損害且尚未消除； ?。ㄈ┥鲜泄炯捌涓綄俟具`規對外提供擔保且尚未解除； ?。ㄋ模┈F任董事、高級管理人員最近三十六個月內受到過中國證監會的行政處罰，或者最近十二個月內受到過證券交易所公開譴責； ?。ㄎ澹┥鲜泄净蚱洮F任董事、高級管理人員因涉嫌犯罪正被司法機關立案偵查或涉嫌違法違規正被中國證監會立案調查； ?。┳罱荒昙耙黄谪攧請蟊肀蛔詴嫀煶鼍弑Ａ粢庖?、否定意見或無法表示意見的審計報告。保留意見、否定意見或無法表示意見所涉及事項的重大影響已經消除或者本次發行涉及重大重組的除外； ?。ㄆ撸﹪乐負p害投資者合法權益和社會公共利益的其他情形。 第四章 發行程序 第四十條 上市公司申請發行證券，董事會應當依法就下列事項作出決議，并提請股東大會批準： ?。ㄒ唬┍敬巫C券發行的方案； ?。ǘ┍敬文技Y金使用的可行性報告； ?。ㄈ┣按文技Y金使用的報告； ?。ㄋ模┢渌仨毭鞔_的事項。 第四十一條 股東大會就發行股票作出的決定，至少應當包括下列事項： ?。ㄒ唬┍敬伟l行證券的種類和數量； ?。ǘ┌l行方式、發行對象及向原股東配售的安排； ?。ㄈ┒▋r方式或價格區間； ?。ㄋ模┠技Y金用途； ?。ㄎ澹Q議的有效期； ?。Χ聲k理本次發行具體事宜的授權； ?。ㄆ撸┢渌仨毭鞔_的事項。 第四十二條 股東大會就發行可轉換公司債券作出的決定，至少應當包括下列事項： ?。ㄒ唬┍巨k法第四十一條規定的事項； ?。ǘ﹤?； ?。ㄈ﹤谙?； ?。ㄋ模Ｊ马?； ?。ㄎ澹┗厥蹢l款； ?。┻€本付息的期限和方式； ?。ㄆ撸┺D股期； ?。ò耍┺D股價格的確定和修正。 第四十三條 股東大會就發行分離交易的可轉換公司債券作出的決定，至少應當包括下列事項： ?。ㄒ唬┍巨k法第四十一條、第四十二條第（二）項至第（六）項規定的事項； ?。ǘ┱J股權證的行權價格； ?。ㄈ┱J股權證的存續期限； ?。ㄋ模┱J股權證的行權期間或行權日。 第四十四條 股東大會就發行證券事項作出決議，必須經出席會議的股東所持表決權的三分之二以上通過。向本公司特定的股東及其關聯人發行證券的，股東大會就發行方案進行表決時，關聯股東應當回避。 上市公司就發行證券事項召開股東大會，應當提供網絡或者其他方式為股東參加股東大會提供便利。 第四十五條 上市公司申請公開發行證券或者非公開發行新股，應當由保薦人保薦，并向中國證監會申報。 保薦人應當按照中國證監會的有關規定編制和報送發行申請文件。 第四十六條 中國證監會依照下列程序審核發行證券的申請： ?。ㄒ唬┦盏缴暾埼募?，五個工作日內決定是否受理； ?。ǘ┲袊C監會受理后，對申請文件進行初審； ?。ㄈ┌l行審核委員會審核申請文件； ?。ㄋ模┲袊C監會作出核準或者不予核準的決定。 第四十七條 自中國證監會核準發行之日起，上市公司應在六個月內發行證券；超過六個月未發行的，核準文件失效，須重新經中國證監會核準后方可發行。 第四十八條 上市公司發行證券前發生重大事項的，應暫緩發行，并及時報告中國證監會。該事項對本次發行條件構成重大影響的，發行證券的申請應重新經過中國證監會核準。 第四十九條 上市公司發行證券，應當由證券公司承銷；非公開發行股票，發行對象均屬于原前十名股東的，可以由上市公司自行銷售。 第五十條 證券發行申請未獲核準的上市公司，自中國證監會作出不予核準的決定之日起六個月后，可再次提出證券發行申請。 第五章 信息披露 第五十一條 上市公司發行證券，應當按照中國證監會規定的程序、內容和格式，編制公開募集證券說明書或者其他信息披露文件，依法履行信息披露義務。 第五十二條 上市公司應當保證投資者及時、充分、公平地獲得法定披露的信息，信息披露文件使用的文字應當簡潔、平實、易懂。 中國證監會規定的內容是信息披露的最低要求，凡對投資者投資決策有重大影響的信息，上市公司均應充分披露。 第五十三條 證券發行議案經董事會表決通過后，應當在二個工作日內報告證券交易所，公告召開股東大會的通知。 使用募集資金收購資產或者股權的，應當在公告召開股東大會通知的同時，披露該資產或者股權的基本情況、交易價格、定價依據以及是否與公司股東或其他關聯人存在利害關系。 第五十四條 股東大會通過本次發行議案之日起兩個工作日內，上市公司應當公布股東大會決議。 第五十五條 上市公司收到中國證監會關于本次發行申請的下列決定后，應當在次一工作日予以公告： ?。ㄒ唬┎挥枋芾砘蛘呓K止審查； ?。ǘ┎挥韬藴驶蛘哂枰院藴?。 上市公司決定撤回證券發行申請的，應當在撤回申請文件的次一工作日予以公告。 第五十六條 上市公司全體董事、監事、高級管理人員應當在公開募集證券說明書上簽字，保證不存在虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏，并聲明承擔個別和連帶的法律責任。 第五十七條 保薦機構及保薦代表人應當對公開募集證券說明書的內容進行盡職調查并簽字，確認不存在虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏，并聲明承擔相應的法律責任。 第五十八條 為證券發行出具專項文件的注冊會計師、資產評估人員、資信評級人員、律師及其所在機構，應當按照本行業公認的業務標準和道德規范出具文件，并聲明對所出具文件的真實性、準確性和完整性承擔責任。 第五十九條 公開募集證券說明書所引用的審計報告、盈利預測審核報告、資產評估報告、資信評級報告，應當由有資格的證券服務機構出具，并由至少二名有從業資格的人員簽署。 公開募集證券說明書所引用的法律意見書，應當由律師事務所出具，并由至少二名經辦律師簽署。 第六十條 公開募集證券說明書自最后簽署之日起六個月內有效。 公開募集證券說明書不得使用超過有效期的資產評估報告或者資信評級報告。 第六十一條 上市公司在公開發行證券前的二至五個工作日內，應當將經中國證監會核準的募集說明書摘要或者募集意向書摘要刊登在至少一種中國證監會指定的報刊，同時將其全文刊登在中國證監會指定的互聯網網站，置備于中國證監會指定的場所，供公眾查閱。 第六十二條 上市公司在非公開發行新股后，應當將發行情況報告書刊登在至少一種中國證監會指定的報刊，同時將其刊登在中國證監會指定的互聯網網站，置備于中國證監會指定的場所，供公眾查閱。 第六十三條 上市公司可以將公開募集證券說明書全文或摘要、發行情況公告書刊登于其他網站和報刊，但不得早于按照第六十一條、第六十二條規定披露信息的時間。 第六章 監管和處罰 第六十四條 上市公司違反本辦法規定，中國證監會可以責令整改；對其直接負責的主管人員和其他直接責任人員，可以采取監管談話、認定為不適當人選等行政監管措施，記入誠信檔案并公布。 第六十五條 上市公司及其直接負責的主管人員和其他直接責任人員違反法律、行政法規或本辦法規定，依法應予行政處罰的，依照有關規定進行處罰；涉嫌犯罪的，依法移送司法機關，追究其刑事責任。 第六十六條 上市公司提供的申請文件中有虛假記載、誤導性陳述或重大遺漏的，中國證監會可作出終止審查決定，并在三十六個月內不再受理該公司的公開發行證券申請?！ 〉诹邨l 上市公司披露盈利預測的，利潤實現數如未達到盈利預測的百分之八十，除因不可抗力外，其法定代表人、盈利預測審核報告簽字注冊會計師應當在股東大會及中國證監會指定報刊上公開作出解釋并道歉；中國證監會可以對法定代表人處以警告?！ ±麧檶崿F數未達到盈利預測的百分之五十的，除因不可抗力外，中國證監會在三十六個月內不受理該公司的公開發行證券申請。 第六十八條 上市公司違反本辦法第十條第（三）項和第（四）項規定的，中國證監會可以責令改正，并在三十六個月內不受理該公司的公開發行證券申請。 第六十九條 為證券發行出具審計報告、法律意見、資產評估報告、資信評級報告及其他專項文件的證券服務機構和人員，在其出具的專項文件中存在虛假記載、誤導性陳述或重大遺漏的，除承擔證券法規定的法律責任外，中國證監會十二個月內不接受相關機構出具的證券發行專項文件，三十六個月內不接受相關人員出具的證券發行專項文件。 第七十條 承銷機構在承銷非公開發行的新股時，將新股配售給不符合本辦法第三十七條規定的對象的，中國證監會可以責令改正，并在三十六個月內不接受其參與證券承銷。 第七十一條 上市公司在非公開發行新股時，違反本辦法第四十九條規定的，中國證監會可以責令改正，并在三十六個月內不受理該公司的公開發行證券申請。 第七十二條 本辦法規定的特定對象違反規定，擅自轉讓限售期限未滿的股票的，中國證監會可以責令改正，情節嚴重的，十二個月內不得作為特定對象認購證券。 第七十三條 上市公司和保薦機構、承銷商向參與認購的投資者提供財務資助或補償的，中國證監會可以責令改正；情節嚴重的，處以警告、罰款。 第七章 附 則 第七十四條 上市公司發行以外幣認購的證券的辦法、上市公司向員工發行證券用于激勵的辦法，由中國證監會另行規定。 第七十五條 本辦法自2006年5月8日起施行?！渡鲜泄拘鹿砂l行管理辦法》（證監會令第1號）、《關于做好上市公司新股發行工作的通知》（證監發[2001]43號）、《關于上市公司增發新股有關條件的通知》（證監發[2002]55號）、《上市公司發行可轉換公司債券實施辦法》（證監會令第2號）和《關于做好上市公司可轉換公司債券發行工作的通知》（證監發行字[2001]115號）同時廢止。
信用陜西 | 2006/05/11
價格違法行為行政處罰規定（2006修訂）
現公布《國務院關于修改〈價格違法行為行政處罰規定〉的決定》，自2006年5月1日起施行。 總 理 溫家寶 二○○六年二月二十一日 國務院關于修改《價格違法行為行政處罰規定》的決定 國務院決定對《價格違法行為行政處罰規定》作如下修改： 一、將第十四條修改為：“本規定第四條至第十一條規定中的違法所得，屬于價格法第四十一條規定的消費者或者其他經營者多付價款的，責令經營者限期退還。難以查找多付價款的消費者或者其他經營者的，責令公告查找。 “經營者拒不按照前款規定退還消費者或者其他經營者多付的價款，以及期限屆滿沒有退還消費者或者其他經營者多付的價款，由政府價格主管部門予以沒收，消費者或者其他經營者要求退還時，由經營者依法承擔民事責任?！? 二、在第十五條第二款中增加一項作為第五項，規定：“經營者拒不按照本規定第十四條第一款規定退還消費者或者其他經營者多付價款的；” 本決定自2006年5月1日起施行。 《價格違法行為行政處罰規定》根據本決定作相應的修改，重新公布。 價格違法行為行政處罰規定 ?。?999年7月10日國務院批準1999年8月1日國家發展計劃委員會發布 根據2006年2月21日《國務院關于修改〈價格違法行為行政處罰規定〉的決定》修訂） 第一條 為了依法懲處價格違法行為，保護消費者和經營者的合法權益，根據《中華人民共和國價格法》(以下簡稱價格法）的有關規定，制定本規定。 第二條 縣級以上各級人民政府價格主管部門依法對價格活動進行監督檢查，并決定對價格違法行為的行政處罰。 第三條 價格違法行為的行政處罰由價格違法行為發生地的地方人民政府價格主管部門決定；國務院價格主管部門規定由其上級價格主管部門決定的，從其規定。 第四條 經營者違反價格法第十四條的規定，有下列行為之一的，責令改正，沒收違法所得，可以并處違法所得5倍以下的罰款；沒有違法所得的，給予警告，可以并處3萬元以上30萬元以下的罰款；情節嚴重的，責令停業整頓，或者由工商行政管理機關吊銷營業執照： ?。ㄒ唬┫嗷ゴ?，操縱市場價格，損害其他經營者或者消費者的合法權益的； ?。ǘ┏婪ń祪r處理鮮活商品、季節性商品、積壓商品等商品外，為了排擠競爭對手或者獨占市場，以低于成本的價格傾銷，擾亂正常的生產經營秩序，損害國家利益或者其他經營者的合法權益的； ?。ㄈ┨峁┫嗤唐坊蛘叻?，對具有同等交易條件的其他經營者實行價格歧視的?！ 〉谖鍡l 經營者違反價格法第十四條的規定，捏造、散布漲價信息，哄抬價格，推動商品價格過高上漲的，或者利用虛假的或者使人誤解的價格手段，誘騙消費者或者其他經營者與其進行交易的，責令改正，沒收違法所得，可以并處違法所得5倍以下的罰款；沒有違法所得的，給予警告，可以并處2萬元以上20萬元以下的罰款；情節嚴重的，責令停業整頓，或者由工商行政管理機關吊銷營業執照。 第六條 經營者違反價格法第十四條的規定，采取抬高等級或者壓低等級等手段銷售、收購商品或者提供服務，變相提高或者壓低價格的，責令改正，沒收違法所得，可以并處違法所得5倍以下的罰款；沒有違法所得的，給予警告，可以并處1萬元以上10萬元以下的罰款；情節嚴重的，責令停業整頓，或者由工商行政管理機關吊銷營業執照。 第七條 經營者不執行政府指導價、政府定價，有下列行為之一的，責令改正，沒收違法所得，可以并處違法所得5倍以下的罰款；沒有違法所得的，可以處2萬元以上20萬元以下的罰款；情節嚴重的，責令停業整頓： ?。ㄒ唬┏稣笇r浮動幅度制定價格的； ?。ǘ└哂诨蛘叩陀谡▋r制定價格的； ?。ㄈ┥米灾贫▽儆谡笇r、政府定價范圍內的商品或者服務價格的； ?。ㄋ模┨崆盎蛘咄七t執行政府指導價、政府定價的； ?。ㄎ澹┳粤⑹召M項目或者自定標準收費的； ?。┎扇》纸馐召M項目、重復收費、擴大收費范圍等方式變相提高收費標準的； ?。ㄆ撸φ髁钊∠氖召M項目繼續收費的； ?。ò耍┻`反規定以保證金、抵押金等形式變相收費的； ?。ň牛娭苹蛘咦兿鄰娭品詹⑹召M的； ?。ㄊ┎话凑找幎ㄌ峁┓斩杖≠M用的； ?。ㄊ唬┎粓绦姓笇r、政府定價的其他行為。 第八條 經營者不執行法定的價格干預措施、緊急措施，有下列行為之一的，責令改正，沒收違法所得，可以并處違法所得5倍以下的罰款；沒有違法所得的，可以處4萬元以上40萬元以下的罰款；情節嚴重的，責令停業整頓： ?。ㄒ唬┎粓绦刑醿r申報或者調價備案制度的； ?。ǘ┏^規定的差價率、利潤率幅度的； ?。ㄈ┎粓绦幸幎ǖ南迌r、最低保護價的； ?。ㄋ模┎粓绦屑卸▋r權限措施的； ?。ㄎ澹┎粓绦袃鼋Y價格措施的； ?。┎粓绦蟹ǘǖ膬r格干預措施、緊急措施的其他行為。 第九條 本規定第四條至第八條規定中經營者為個人的，對其沒有違法所得的價格違法行為，可以處5萬元以下的罰款。 第十條 經營者違反法律、法規的規定牟取暴利的，責令改正，沒收違法所得，可以并處違法所得5倍以下的罰款；情節嚴重的，責令停業整頓，或者由工商行政管理機關吊銷營業執照。 第十一條 經營者違反明碼標價規定，有下列行為之一的，責令改正，沒收違法所得，可以并處5000元以下的罰款： ?。ㄒ唬┎粯嗣鲀r格的； ?。ǘ┎话凑找幎ǖ膬热莺头绞矫鞔a標價的； ?。ㄈ┰跇藘r之外加價出售商品或者收取未標明的費用的； ?。ㄋ模┻`反明碼標價規定的其他行為。 第十二條 拒絕提供價格監督檢查所需資料或者提供虛假資料的，責令改正，給予警告；逾期不改正的，可以處5萬元以下的罰款，對直接負責的主管人員和其他直接責任人員給予紀律處分。 第十三條 政府價格主管部門進行價格監督檢查時，發現經營者的違法行為同時具有下列三種情形的，可以依照價格法第三十四條第（三）項的規定責令其暫停相關營業： ?。ㄒ唬┻`法行為情節復雜或者情節嚴重，經查明后可能給予較重處罰的； ?。ǘ┎粫和Ｏ嚓P營業，違法行為將繼續的； ?。ㄈ┎粫和Ｏ嚓P營業，可能影響違法事實的認定，采取其他措施又不足以保證查明的。 政府價格主管部門進行價格監督檢查時，執法人員不得少于兩人，并應當向經營者或者有關人員出示證件。 第十四條 本規定第四條至第十一條規定中的違法所得，屬于價格法第四十一條規定的消費者或者其他經營者多付價款的，責令經營者限期退還。難以查找多付價款的消費者或者其他經營者的，責令公告查找。 經營者拒不按照前款規定退還消費者或者其他經營者多付的價款，以及期限屆滿沒有退還消費者或者其他經營者多付的價款，由政府價格主管部門予以沒收，消費者或者其他經營者要求退還時，由經營者依法承擔民事責任。 第十五條 經營者有行政處罰法第二十七條所列情形的，應當依法從輕或者減輕處罰。 經營者有下列情形之一的，應當從重處罰： ?。ㄒ唬﹥r格違法行為嚴重或者社會影響較大的； ?。ǘ也閷曳傅?； ?。ㄈ﹤卧?、涂改或者轉移、銷毀證據的； ?。ㄋ模┺D移與價格違法行為有關的資金或者商品的； ?。ㄎ澹┙洜I者拒不按照本規定第十四條第一款規定退還消費者或者其他經營者多付價款的； ?。鑿闹靥幜P的其他價格違法行為。 第十六條 經營者對政府價格主管部門作出的處罰決定不服的，應當先依法申請行政復議；對行政復議決定不服的，可以依法向人民法院提起訴訟。 第十七條 逾期不繳納罰款的，每日按罰款數額的3%加處罰款；逾期不繳納違法所得的，每日按違法所得數額的2‰加處罰款。 第十八條 任何單位和個人有本規定所列價格違法行為，情節嚴重，拒不改正的，政府價格主管部門除依照本規定給予處罰外，可以在其營業場地公告其價格違法行為，直至改正。 第十九條 價格執法人員泄露國家秘密、經營者的商業秘密或者濫用職權、玩忽職守、徇私舞弊，構成犯罪的，依法追究刑事責任；尚不構成犯罪的，依法給予行政處分?！ 〉诙畻l 本規定自發布之日起施行。
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中華人民共和國農產品質量安全法
中華人民共和國主席令 第四十九號 《中華人民共和國農產品質量安全法》已由中華人民共和國第十屆全國人民代表大會常務委員會第二十一次會議于2006年4月29日通過，現予公布，自2006年11月1日起施行?！ ? 中華人民共和國主席 胡錦濤 2006年4月29日 中華人民共和國農產品質量安全法 (2006年4月29日第十屆全國人民代表大會常務委員會第二十一次會議通過) 第一章 總 則 第一條 為保障農產品質量安全，維護公眾健康，促進農業和農村經濟發展，制定本法。 第二條 本法所稱農產品，是指來源于農業的初級產品，即在農業活動中獲得的植物、動物、微生物及其產品。 本法所稱農產品質量安全，是指農產品質量符合保障人的健康、安全的要求。 第三條 縣級以上人民政府農業行政主管部門負責農產品質量安全的監督管理工作；縣級以上人民政府有關部門按照職責分工，負責農產品質量安全的有關工作?！ 〉谒臈l 縣級以上人民政府應當將農產品質量安全管理工作納入本級國民經濟和社會發展規劃，并安排農產品質量安全經費，用于開展農產品質量安全工作。 第五條 縣級以上地方人民政府統一領導、協調本行政區域內的農產品質量安全工作，并采取措施，建立健全農產品質量安全服務體系，提高農產品質量安全水平。 第六條 國務院農業行政主管部門應當設立由有關方面專家組成的農產品質量安全風險評估專家委員會，對可能影響農產品質量安全的潛在危害進行風險分析和評估。 國務院農業行政主管部門應當根據農產品質量安全風險評估結果采取相應的管理措施，并將農產品質量安全風險評估結果及時通報國務院有關部門。 第七條 國務院農業行政主管部門和省、自治區、直轄市人民政府農業行政主管部門應當按照職責權限，發布有關農產品質量安全狀況信息。 第八條 國家引導、推廣農產品標準化生產，鼓勵和支持生產優質農產品，禁止生產、銷售不符合國家規定的農產品質量安全標準的農產品。 第九條 國家支持農產品質量安全科學技術研究，推行科學的質量安全管理方法，推廣先進安全的生產技術。 第十條 各級人民政府及有關部門應當加強農產品質量安全知識的宣傳，提高公眾的農產品質量安全意識，引導農產品生產者、銷售者加強質量安全管理，保障農產品消費安全。 第二章 農產品質量安全標準 第十一條 國家建立健全農產品質量安全標準體系。農產品質量安全標準是強制性的技術規范。 農產品質量安全標準的制定和發布，依照有關法律、行政法規的規定執行。 第十二條 制定農產品質量安全標準應當充分考慮農產品質量安全風險評估結果，并聽取農產品生產者、銷售者和消費者的意見，保障消費安全。 第十三條 農產品質量安全標準應當根據科學技術發展水平以及農產品質量安全的需要，及時修訂。 第十四條 農產品質量安全標準由農業行政主管部門商有關部門組織實施。 第三章 農產品產地 第十五條 縣級以上地方人民政府農業行政主管部門按照保障農產品質量安全的要求，根據農產品品種特性和生產區域大氣、土壤、水體中有毒有害物質狀況等因素，認為不適宜特定農產品生產的，提出禁止生產的區域，報本級人民政府批準后公布。具體辦法由國務院農業行政主管部門商國務院環境保護行政主管部門制定。 農產品禁止生產區域的調整，依照前款規定的程序辦理。 第十六條 縣級以上人民政府應當采取措施，加強農產品基地建設，改善農產品的生產條件。 縣級以上人民政府農業行政主管部門應當采取措施，推進保障農產品質量安全的標準化生產綜合示范區、示范農場、養殖小區和無規定動植物疫病區的建設。 第十七條 禁止在有毒有害物質超過規定標準的區域生產、捕撈、采集食用農產品和建立農產品生產基地。 第十八條 禁止違反法律、法規的規定向農產品產地排放或者傾倒廢水、廢氣、固體廢物或者其他有毒有害物質。 農業生產用水和用作肥料的固體廢物，應當符合國家規定的標準。 第十九條 農產品生產者應當合理使用化肥、農藥、獸藥、農用薄膜等化工產品，防止對農產品產地造成污染。 第四章 農產品生產 第二十條 國務院農業行政主管部門和省、自治區、直轄市人民政府農業行政主管部門應當制定保障農產品質量安全的生產技術要求和操作規程?？h級以上人民政府農業行政主管部門應當加強對農產品生產的指導。 第二十一條 對可能影響農產品質量安全的農藥、獸藥、飼料和飼料添加劑、肥料、獸醫器械，依照有關法律、行政法規的規定實行許可制度。 國務院農業行政主管部門和省、自治區、直轄市人民政府農業行政主管部門應當定期對可能危及農產品質量安全的農藥、獸藥、飼料和飼料添加劑、肥料等農業投入品進行監督抽查，并公布抽查結果。 第二十二條 縣級以上人民政府農業行政主管部門應當加強對農業投入品使用的管理和指導，建立健全農業投入品的安全使用制度。 第二十三條 農業科研教育機構和農業技術推廣機構應當加強對農產品生產者質量安全知識和技能的培訓。 第二十四條 農產品生產企業和農民專業合作經濟組織應當建立農產品生產記錄，如實記載下列事項： (一)使用農業投入品的名稱、來源、用法、用量和使用、停用的日期； (二)動物疫病、植物病蟲草害的發生和防治情況； (三)收獲、屠宰或者捕撈的日期。 農產品生產記錄應當保存二年。禁止偽造農產品生產記錄。 國家鼓勵其他農產品生產者建立農產品生產記錄。 第二十五條 農產品生產者應當按照法律、行政法規和國務院農業行政主管部門的規定，合理使用農業投入品，嚴格執行農業投入品使用安全間隔期或者休藥期的規定，防止危及農產品質量安全。 禁止在農產品生產過程中使用國家明令禁止使用的農業投入品。 第二十六條 農產品生產企業和農民專業合作經濟組織，應當自行或者委托檢測機構對農產品質量安全狀況進行檢測；經檢測不符合農產品質量安全標準的農產品，不得銷售。 第二十七條 農民專業合作經濟組織和農產品行業協會對其成員應當及時提供生產技術服務，建立農產品質量安全管理制度，健全農產品質量安全控制體系，加強自律管理。 第五章 農產品包裝和標識 第二十八條 農產品生產企業、農民專業合作經濟組織以及從事農產品收購的單位或者個人銷售的農產品，按照規定應當包裝或者附加標識的，須經包裝或者附加標識后方可銷售。包裝物或者標識上應當按照規定標明產品的品名、產地、生產者、生產日期、保質期、產品質量等級等內容；使用添加劑的，還應當按照規定標明添加劑的名稱。具體辦法由國務院農業行政主管部門制定。 第二十九條 農產品在包裝、保鮮、貯存、運輸中所使用的保鮮劑、防腐劑、添加劑等材料，應當符合國家有關強制性的技術規范。 第三十條 屬于農業轉基因生物的農產品，應當按照農業轉基因生物安全管理的有關規定進行標識。 第三十一條 依法需要實施檢疫的動植物及其產品，應當附具檢疫合格標志、檢疫合格證明。 第三十二條 銷售的農產品必須符合農產品質量安全標準，生產者可以申請使用無公害農產品標志。農產品質量符合國家規定的有關優質農產品標準的，生產者可以申請使用相應的農產品質量標志。 禁止冒用前款規定的農產品質量標志。 第六章 監督檢查 第三十三條 有下列情形之一的農產品，不得銷售： (一)含有國家禁止使用的農藥、獸藥或者其他化學物質的； (二)農藥、獸藥等化學物質殘留或者含有的重金屬等有毒有害物質不符合農產品質量安全標準的； (三)含有的致病性寄生蟲、微生物或者生物毒素不符合農產品質量安全標準的； (四)使用的保鮮劑、防腐劑、添加劑等材料不符合國家有關強制性的技術規范的； (五)其他不符合農產品質量安全標準的。 第三十四條 國家建立農產品質量安全監測制度?？h級以上人民政府農業行政主管部門應當按照保障農產品質量安全的要求，制定并組織實施農產品質量安全監測計劃，對生產中或者市場上銷售的農產品進行監督抽查。監督抽查結果由國務院農業行政主管部門或者省、自治區、直轄市人民政府農業行政主管部門按照權限予以公布。 監督抽查檢測應當委托符合本法第三十五條規定條件的農產品質量安全檢測機構進行，不得向被抽查人收取費用，抽取的樣品不得超過國務院農業行政主管部門規定的數量。上級農業行政主管部門監督抽查的農產品，下級農業行政主管部門不得另行重復抽查。 第三十五條 農產品質量安全檢測應當充分利用現有的符合條件的檢測機構。 從事農產品質量安全檢測的機構，必須具備相應的檢測條件和能力，由省級以上人民政府農業行政主管部門或者其授權的部門考核合格。具體辦法由國務院農業行政主管部門制定。 農產品質量安全檢測機構應當依法經計量認證合格。 第三十六條 農產品生產者、銷售者對監督抽查檢測結果有異議的，可以自收到檢測結果之日起五日內，向組織實施農產品質量安全監督抽查的農業行政主管部門或者其上級農業行政主管部門申請復檢。 采用國務院農業行政主管部門會同有關部門認定的快速檢測方法進行農產品質量安全監督抽查檢測，被抽查人對檢測結果有異議的，可以自收到檢測結果時起四小時內申請復檢。復檢不得采用快速檢測方法。 因檢測結果錯誤給當事人造成損害的，依法承擔賠償責任。 第三十七條 農產品批發市場應當設立或者委托農產品質量安全檢測機構，對進場銷售的農產品質量安全狀況進行抽查檢測；發現不符合農產品質量安全標準的，應當要求銷售者立即停止銷售，并向農業行政主管部門報告。 農產品銷售企業對其銷售的農產品，應當建立健全進貨檢查驗收制度；經查驗不符合農產品質量安全標準的，不得銷售。 第三十八條 國家鼓勵單位和個人對農產品質量安全進行社會監督。任何單位和個人都有權對違反本法的行為進行檢舉、揭發和控告。有關部門收到相關的檢舉、揭發和控告后，應當及時處理。 第三十九條 縣級以上人民政府農業行政主管部門在農產品質量安全監督檢查中，可以對生產、銷售的農產品進行現場檢查，調查了解農產品質量安全的有關情況，查閱、復制與農產品質量安全有關的記錄和其他資料；對經檢測不符合農產品質量安全標準的農產品，有權查封、扣押。 第四十條 發生農產品質量安全事故時，有關單位和個人應當采取控制措施，及時向所在地鄉級人民政府和縣級人民政府農業行政主管部門報告；收到報告的機關應當及時處理并報上一級人民政府和有關部門。發生重大農產品質量安全事故時，農業行政主管部門應當及時通報同級食品藥品監督管理部門。 第四十一條 縣級以上人民政府農業行政主管部門在農產品質量安全監督管理中，發現有本法第三十三條所列情形之一的農產品，應當按照農產品質量安全責任追究制度的要求，查明責任人，依法予以處理或者提出處理建議。 第四十二條 進口的農產品必須按照國家規定的農產品質量安全標準進行檢驗；尚未制定有關農產品質量安全標準的，應當依法及時制定，未制定之前，可以參照國家有關部門指定的國外有關標準進行檢驗。 第七章 法律責任 第四十三條 農產品質量安全監督管理人員不依法履行監督職責，或者濫用職權的，依法給予行政處分。 第四十四條 農產品質量安全檢測機構偽造檢測結果的，責令改正，沒收違法所得，并處五萬元以上十萬元以下罰款，對直接負責的主管人員和其他直接責任人員處一萬元以上五萬元以下罰款；情節嚴重的，撤銷其檢測資格；造成損害的，依法承擔賠償責任?！ ∞r產品質量安全檢測機構出具檢測結果不實，造成損害的，依法承擔賠償責任；造成重大損害的，并撤銷其檢測資格。 第四十五條 違反法律、法規規定，向農產品產地排放或者傾倒廢水、廢氣、固體廢物或者其他有毒有害物質的，依照有關環境保護法律、法規的規定處罰；造成損害的，依法承擔賠償責任。 第四十六條 使用農業投入品違反法律、行政法規和國務院農業行政主管部門的規定的，依照有關法律、行政法規的規定處罰。 第四十七條 農產品生產企業、農民專業合作經濟組織未建立或者未按照規定保存農產品生產記錄的，或者偽造農產品生產記錄的，責令限期改正；逾期不改正的，可以處二千元以下罰款。 第四十八條 違反本法第二十八條規定，銷售的農產品未按照規定進行包裝、標識的，責令限期改正；逾期不改正的，可以處二千元以下罰款。 第四十九條 有本法第三十三條第四項規定情形，使用的保鮮劑、防腐劑、添加劑等材料不符合國家有關強制性的技術規范的，責令停止銷售，對被污染的農產品進行無害化處理，對不能進行無害化處理的予以監督銷毀；沒收違法所得，并處二千元以上二萬元以下罰款。 第五十條 農產品生產企業、農民專業合作經濟組織銷售的農產品有本法第三十三條第一項至第三項或者第五項所列情形之一的，責令停止銷售，追回已經銷售的農產品，對違法銷售的農產品進行無害化處理或者予以監督銷毀；沒收違法所得，并處二千元以上二萬元以下罰款。 農產品銷售企業銷售的農產品有前款所列情形的，依照前款規定處理、處罰。 農產品批發市場中銷售的農產品有第一款所列情形的，對違法銷售的農產品依照第一款規定處理，對農產品銷售者依照第一款規定處罰。 農產品批發市場違反本法第三十七條第一款規定的，責令改正，處二千元以上二萬元以下罰款。 第五十一條 違反本法第三十二條規定，冒用農產品質量標志的，責令改正，沒收違法所得，并處二千元以上二萬元以下罰款。 第五十二條 本法第四十四條、第四十七條至第四十九條、第五十條第一款、第四款和第五十一條規定的處理、處罰，由縣級以上人民政府農業行政主管部門決定；第五十條第二款、第三款規定的處理、處罰，由工商行政管理部門決定。 法律對行政處罰及處罰機關有其他規定的，從其規定。但是，對同一違法行為不得重復處罰。 第五十三條 違反本法規定，構成犯罪的，依法追究刑事責任。 第五十四條 生產、銷售本法第三十三條所列農產品，給消費者造成損害的，依法承擔賠償責任。 農產品批發市場中銷售的農產品有前款規定情形的，消費者可以向農產品批發市場要求賠償；屬于生產者、銷售者責任的，農產品批發市場有權追償。消費者也可以直接向農產品生產者、銷售者要求賠償。 第八章 附 則 第五十五條 生豬屠宰的管理按照國家有關規定執行。 第五十六條 本法自2006年11月1日起施行。
信用陜西 | 2006/05/11
政府制定價格行為規則
根據《中華人民共和國價格法》，我們對《政府制定價格行為規則（試行）》進行了修訂，修訂后的《政府制定價格行為規則》已經國家發展和改革委員會主任辦公會議討論通過，現予發布，自2006年5月1日起施行。 附：政府制定價格行為規則 國家發展和改革委員會主任: 馬凱 二○○六年三月十七日 政府制定價格行為規則 第一條 為規范政府制定價格行為，提高政府制定價格的科學性、公正性和透明度，保護消費者和經營者的合法權益，根據《中華人民共和國價格法》，制定本規則。 第二條 省級以上人民政府價格主管部門、有關部門和經省級人民政府授權的市、縣人民政府（以下簡稱定價機關）依法制定或者調整實行政府指導價、政府定價的商品和服務價格（以下簡稱制定價格）的行為，適用本規則。 法律、法規另有規定的，從其規定。 第三條 國家實行并逐步完善宏觀經濟調控下主要由市場形成價格的機制。政府制定價格的范圍依據《價格法》第十八條確定，具體以中央和地方定價目錄為準。定價目錄應當根據經濟社會發展情況適時調整，并及時向社會公布。 經省級人民政府授權的市、縣人民政府制定價格，具體工作由其所屬價格主管部門負責。 定價機關應當按照法定的權限制定價格，不得越權定價。 第四條 制定價格應當遵循公平、公開、公正和效率的原則。 第五條 制定價格應當依據有關商品或者服務的社會平均成本和市場供求狀況、國民經濟與社會發展要求以及社會承受能力。商品或者服務價格與國際市場價格聯系緊密的，可以參考國際市場價格。 國務院價格主管部門和省級人民政府價格主管部門可以根據不同行業特點，確定具體的作價原則和作價辦法。 第六條 定價機關應當根據經濟社會發展情況以及社會各方面的反映適時制定價格?！ 〉谄邨l 定價機關制定價格，應當依法履行價格（成本）調查、聽取社會意見、集體審議、作出制定價格的決定、公告等程序。 依法應當開展成本監審、專家論證、價格聽證的，按照有關規定執行。 第八條 消費者、經營者及有關方面（以下簡稱建議人）可以向定價機關提出制定價格的建議。 第九條 定價機關制定價格，可以要求相關經營者、行業組織提供制定價格所需的資料。 第十條 定價機關制定價格時，應當對市場供求、社會承受能力進行調查，分析對相關行業、消費者的影響。 第十一條 定價機關制定價格，應當開展價格、成本調查。 依法應當開展成本監審的，按照成本監審的有關規定執行。 第十二條 制定專業技術性較強的商品和服務價格時，定價機關應當聘請有關方面的專家進行論證。 第十三條 定價機關制定價格時，對依法應當聽證的，由政府價格主管部門主持，征求消費者、經營者和有關方面的意見。聽證的具體內容按照價格聽證的有關規定執行。 對依法不實行聽證的，定價機關可以選擇座談會、書面或者互聯網等形式，聽取消費者、經營者和有關方面的意見。 第十四條 定價機關履行本規則第十條至第十三條規定程序后，應當形成制定價格的方案。方案應當載明以下內容： ?。ㄒ唬┈F行價格和擬制定的價格、單位調價幅度； ?。ǘ┲贫▋r格的依據和理由； ?。ㄈ┙涍^成本監審的，附成本監審報告； ?。ㄋ模┲贫▋r格后對相關行業和消費者的影響； ?。ㄎ澹┙涍^專家論證的，附專家論證意見紀要； ?。┫M者、經營者和有關方面的意見； ?。ㄆ撸┙涍^聽證的，附聽證會紀要； ?。ò耍﹥r格的執行時間和范圍。 第十五條 制定價格的方案原則上實行集體審議制。集體審議可以采用價格審議委員會討論、辦公會議討論等方式。 實行集體審議的方式、人員組成和工作規則，由省級以上定價機關規定。 第十六條 國務院價格主管部門和其他部門制定重要的商品和服務價格，應當按照規定報國務院批準。 第十七條 定價機關是行業主管部門的，作出制定價格決定前應當書面征求同級價格主管部門的意見。 第十八條 制定價格的方案經集體審議后，認為需要制定價格的，定價機關應當適時作出制定價格的決定。制定價格的決定應當載明以下內容： ?。ㄒ唬┲贫▋r格的項目、制定的價格； ?。ǘ┲贫▋r格的依據； ?。ㄈ﹥r格的執行時間和范圍； ?。ㄋ模┳鞒鰶Q定的定價機關名稱和作出決定的日期。 制定價格的決定必須蓋有作出決定的定價機關的印章。 第十九條 除涉及國家秘密外，制定價格的決定作出后，由作出決定的定價機關在指定的報刊、網站等媒體上向社會公布。 第二十條 定價機關應當建立健全定價的內部監督制約機制。 上級價格主管部門負責對下級價格主管部門定價行為的監督。 業務主管部門的定價行為應當接受同級價格主管部門的監督。 第二十一條 制定價格有建議人的，定價機關應當以適當的方式將建議辦理情況告知建議人。 第二十二條 制定價格的決定實施后，定價機關應當對價格決定執行情況進行跟蹤調查和監測。跟蹤調查和監測的內容應當包括： ?。ㄒ唬﹥r格的執行情況，執行中存在的問題； ?。ǘ┢髽I經營狀況、成本、勞動生產率和市場供求變化對價格的影響； ?。ㄈ┫嚓P商品或者服務市場供求狀況和價格的變化情況； ?。ㄋ模┥鐣鞣矫鎸λ贫▋r格的意見。 第二十三條 定價機關有違法行為的，由政府價格主管部門依據《價格法》進行查處。 第二十四條 定價機關的工作人員在制定價格工作中有違法行為，構成犯罪的，依法追究刑事責任；尚不構成犯罪的，依法給予行政處分。 第二十五條 定價機關應當按照檔案管理制度建立制定價格的卷宗并存檔。 第二十六條 各省、自治區、直轄市價格主管部門可以依據本規則并結合本地實際情況制定實施細則。 第二十七條 本規則由國家發展和改革委員會解釋。 第二十八條 本規則自2006年5月1日起施行。2001年12月16日國家發展計劃委員會發布的《政府制定價格行為規則（試行）》同時廢止。
信用陜西 | 2006/04/29
中國人民銀行信用評級管理指導意見
人民銀行上?？偛?，各分行、營業管理部、省會(首府)城市中心支行，大連、青島、寧波、廈門、深圳市中心支行： 為指導中國人民銀行分支行管理信用評級工作，規范信用評級機構在銀行間債券市場和信貸市場信用評級執業行為，促進信用評級業的健康發展，現就信用評級管理提出以下指導意見： 一、本指導意見適用于中國人民銀行對信用評級機構在銀行間債券市場和信貸市場從事金融產品信用評級、借款企業信用評級、擔保機構信用評級業務的管理和指導?！ 《?、信用評級機構應擁有相當的有一定經驗的金融、會計、證券、投資、評估等專業知識的專業評估人員?！ ∪?、信用評級機構應向中國人民銀行提供下列材料： ?。ㄒ唬┕ど绦姓芾聿块T核發的《企業法人營業執照》和稅務管理部門核發的《稅務登記證》副本復印件并出示副本原件； ?。ǘ┕菊鲁?； ?。ㄈ┳再Y本驗資報告復印件并出示原件； ?。ㄋ模┬庞迷u級工作制度和內部管理制度； ?。ㄎ澹┳罱甑呢攧請蟊?； ?。┙浳飪r部門核定或備案的收費標準； ?。ㄆ撸┺k公場所及組織機構的設置情況； ?。ò耍┓ǘù砣思捌涓呒壒芾砣藛T（指副總經理以上人員）的身份證明復印件、簡歷及有關資料?！ ∷?、信用評級機構應具備以下信用評級工作制度和內部管理制度： ?。ㄒ唬┬庞迷u級程序細則； ?。ǘ┬庞迷u級方法規則； ?。ㄈI評估人員執業規范； ?。ㄋ模┬庞迷u級報告準則； ?。ㄎ澹┬庞迷u級工作實地調查制度； ?。┬庞迷u級評審委員會管理制度； ?。ㄆ撸└櫾u級及復評制度； ?。ò耍┓阑饓χ贫?、回避制度等避免利益沖突的相關制度； ?。ň牛I務信息保密制度； ?。ㄊ┻`約率檢驗制度； ?。ㄊ唬┬庞迷u級結果公示制度?！ ∥?、從事信用評級業務的信用評級機構應遵循以下原則： ?。ㄒ唬┌凑諊矣嘘P法律、法規、政策和中國人民銀行有關規定，開展信用評級業務； ?。ǘ└鶕毩?、公正、客觀、科學的原則設定信用評級方法體系，采用宏觀與微觀、動態與靜態、定量與定性相結合的科學分析方法，確定被評對象的信用等級； ?。ㄈ﹪栏褚罁_的評級方法和程序，獨立地開展信用評級工作，保證評級的公正性、一致性、完整性，信用評級結果不受任何單位和個人的影響； ?。ㄋ模┬庞迷u級機構和評估人員如與被評對象有利益關系的，應當回避?！ ×?、信用評級機構要依據國家有關法律、行政法規、政策，按照中國人民銀行對信用評級要素、標識及含義的要求(見附件)，在對債務人主體的財務狀況、風險管理、經營能力、盈利能力等整體信用狀況進行分析的基礎上，對債務的違約可能性及清償程度進行綜合判斷，并以簡單、直觀的符號表示信用等級?！ ∑?、信用評級機構應遵循以下信用評級程序： ?。ㄒ唬┍辉u對象與信用評級機構當事雙方簽訂評級合同，支付評估費?！ 。ǘ┍辉u對象按合同規定向信用評級機構提供所需的真實、完整的有關資料、報表?！ 。ㄈ┬庞迷u級機構收到被評對象提供的資料、報表后，在合同規定期限內按有關規定進行詳細審核，并就被評對象經營及財務狀況組織現場調查和訪談?！ 。ㄋ模┬庞迷u級機構綜合搜集到的與被評對象有關的信息資料，經加工分析后提出信用評級報告書?！ 。ㄎ澹┬庞迷u級機構召開內部信用評級評審委員會，評定等級?！ 。┤绫辉u對象有充分理由認為評級結果與實際情況存在較大差異，可在規定的時限內向信用評級機構提出復評申請并提供補充資料，復評次數僅限一次；首次評級后，信用評級機構應將評級結果書面告知被評對象并向中國人民銀行報告?！ 。ㄆ撸M發行債券的信用評級結果由債券發行人在中國人民銀行指定的國內有關媒體上公告。借款企業和擔保機構信用評級結果，由信用評級機構在企業自愿的原則下，將其信用等級在國內有關媒體上公告?！ 。ò耍┬庞迷u級機構在債券存續期和企業信用等級有效期內，應進行跟蹤評級。跟蹤評級結果與公告結果不一致的，由信用評級機構及時通知被評對象。信用評級機構應將變更后的債券信用等級在指定媒體上向社會公布并書面報告中國人民銀行；變更后的借款企業信用等級和擔保機構信用等級，信用評級機構除書面報告中國人民銀行外，還應在企業自愿的原則下，將其信用等級在國內有關媒體上公告?！ “?、信用評級機構及其評估人員不得有下列行為： ?。ㄒ唬┫蛑袊嗣胥y行報送有虛假陳述或者重大遺漏的文件、資料； ?。ǘΡ緳C構的股東及有利益關系者進行評級； ?。ㄈ┩辉u對象合謀篡改評級資料從而歪曲評級結果； ?。ㄋ模┮猿兄Z、分享投資收益或者分擔投資損失、承諾高等級、壓價競爭、詆毀同行等不正當競爭手段招攬業務，進行惡性競爭； ?。ㄎ澹┪唇洷辉u對象的同意將有關評級資料和信息向社會公布或泄露他人，但國家法律和行政法規另有規定的除外； ?。槲腥颂峁?； ?。ㄆ撸└呒壒芾砣藛T從事與信用評級業務有利益沖突的兼職業務； ?。ò耍﹪曳?、行政法規及中國人民銀行規定的其他禁止行為?！ 【?、信用評級機構應就評級資料建立數據庫并進行永久保存?！ ∈?、信用評級機構應按規定向中國人民銀行報送信用評級機構統計報表、信用評級報告全文、跟蹤評級安排及跟蹤評級報告等材料?！ ∈?、中國人民銀行建立以違約率為核心考核指標的檢驗體系，對信用評級機構的評級質量進行驗證，并向社會公示評級違約結果?！ ⌒庞迷u級機構應按時向中國人民銀行報送違約率統計所需的信息，包括企業組織機構代碼、貸款卡號等?！ ∈?、對信用評級機構不遵守評級程序、惡性競爭、評級詐騙、以級定價或以價定級等行為，中國人民銀行將向社會公開披露，并中止違規機構在銀行間債券市場和信貸市場信用評級業務?！ ≌埲嗣胥y行上?？偛?、各分支行將本指導意見轉發給轄區內信用評級機構、人民銀行各地（市）中心支行和各金融機構，并結合當地實際情況，組織轄區內信用評級機構遵照執行。對實施過程中出現的新情況、新問題，及時向總行報告?！ 「郊盒庞迷u級要素、標識及含義 中國人民銀行 二○○六年三月二十九日 附件 信用評級要素、標識及含義 一、銀行間債券市場金融產品信用評級要素、標識及含義： ?。ㄒ唬鹑诋a品發行主體評級應主要考察以下要素：宏觀經濟和政策環境，行業及區域經濟環境，企業自身素質，包括公司產權狀況、法人治理結構、管理水平、經營狀況、財務質量、抗風險能力等。對金融機構債券發行人進行資信評估還應結合行業特點，考慮市場風險、信用風險和操作風險管理、資本充足率、償付能力等要素?！ 。ǘ鹑诋a品評級應包括以下要素：募集資金擬投資項目的概況、可行性、主要風險、盈利及現金流預測評價、償債保障措施等?！ 。ㄈ┬庞玫燃壍膭澐?、符號及含義： 1．銀行間債券市場長期債券信用等級劃分為三等九級，符號表示分別為：AAA、AA、A、BBB、BB、B、CCC、CC、C。等級含義如下： AAA級：償還債務的能力極強，基本不受不利經濟環境的影響，違約風險極低?！ A級：償還債務的能力很強，受不利經濟環境的影響不大，違約風險很低?！ 級：償還債務能力較強，較易受不利經濟環境的影響，違約風險較低?！ BB級：償還債務能力一般，受不利經濟環境影響較大，違約風險一般?！ B級：償還債務能力較弱，受不利經濟環境影響很大，有較高違約風險?！ 級：償還債務的能力較大地依賴于良好的經濟環境，違約風險很高?！ CC級：償還債務的能力極度依賴于良好的經濟環境，違約風險極高?！ C級：在破產或重組時可獲得保護較小，基本不能保證償還債務?！ 級：不能償還債務?！ 〕鼳AA級，CCC級以下等級外，每一個信用等級可用“+”、“-”符號進行微調，表示略高或略低于本等級?！ ?．銀行間債券市場短期債券信用等級劃分為四等六級，符號表示分別為：A-1、A-2、A-3、B、C、D。等級含義如下： A-1級：為最高級短期債券，其還本付息能力最強，安全性最高?！ -2級：還本付息能力較強，安全性較高?！ -3級：還本付息能力一般，安全性易受不良環境變化的影響?！ 級：還本付息能力較低，有一定的違約風險?！ 級：還本付息能力很低，違約風險較高?！ 級：不能按期還本付息?！ ∶恳粋€信用等級均不進行微調?！ 《?、借款企業信用評級要素、標識及含義： ?。ㄒ唬┬庞迷u級機構對企業進行信用評級應主要考察以下方面內容： 1．企業素質：包括法人代表素質、員工素質、管理素質、發展潛力等； 2．經營能力：包括銷售收入增長率、流動資產周轉次數、應收賬款周轉率、存貨周轉率等； 3．獲利能力：包括資本金利潤率、成本費用利潤率、銷售利潤率、總資產利潤率等； 4．償債能力：包括資產負債率、流動比率、速動比率、現金流等； 5．履約情況：包括貸款到期償還率、貸款利息償還率等； 6．發展前景：包括宏觀經濟形勢、行業產業政策對企業的影響；行業特征、市場需求對企業的影響；企業成長性和抗風險能力等?！ 。ǘ┙杩钇髽I信用等級應按不同行業分別制定評定標準?！ 。ㄈ┙杩钇髽I信用等級分三等九級，即：AAA、AA、A、BBB、BB、B、CCC、CC、C。等級含義如下： AAA級：短期債務的支付能力和長期債務的償還能力具有最大保障；經營處于良性循環狀態，不確定因素對經營與發展的影響最小?！ A級：短期債務的支付能力和長期債務的償還能力很強；經營處于良性循環狀態，不確定因素對經營與發展的影響很小?！ 級：短期債務的支付能力和長期債務的償還能力較強；企業經營處于良性循環狀態，未來經營與發展易受企業內外部不確定因素的影響，盈利能力和償債能力會產生波動?！ BB級：短期債務的支付能力和長期債務償還能力一般，目前對本息的保障尚屬適當；企業經營處于良性循環狀態，未來經營與發展受企業內外部不確定因素的影響，盈利能力和償債能力會有較大波動，約定的條件可能不足以保障本息的安全?！ B級：短期債務支付能力和長期債務償還能力較弱；企業經營與發展狀況不佳，支付能力不穩定，有一定風險?！ 級：短期債務支付能力和長期債務償還能力較差；受內外不確定因素的影響，企業經營較困難，支付能力具有較大的不確定性，風險較大?！ CC級：短期債務支付能力和長期債務償還能力很差；受內外不確定因素的影響，企業經營困難，支付能力很困難，風險很大?！ C級：短期債務的支付能力和長期債務的償還能力嚴重不足；經營狀況差，促使企業經營及發展走向良性循環狀態的內外部因素很少，風險極大?！ 級：短期債務支付困難，長期債務償還能力極差；企業經營狀況一直不好，基本處于惡性循環狀態，促使企業經營及發展走向良性循環狀態的內外部因素極少，企業瀕臨破產?！ ∶恳粋€信用等級可用“+”、“-”符號進行微調，表示略高或略低于本等級，但不包括AAA+?！ ∪?、擔保機構信用評級要素、標識及含義： ?。ㄒ唬┬庞迷u級機構對擔保機構進行信用評級應主要考察以下方面內容： 1．經營環境：主要包括宏觀和地區經濟環境、行業環境、監管與政策、政府支持等； 2．管理風險：主要包括管理層、專業人員等人力資本、法人治理結構、內部管理和運營體制； 3．擔保風險管理：包括擔保政策、策略與原則，擔保業務的風險管理制度、程序，實際運作情況； 4．擔保資產質量：包括擔保資產信用風險、集中程度、關聯擔保風險，并根據各方面的情況對未來的擔保風險進行預測； 5．擔保資本來源與擔保資金運作風險：包括擔保資本補償與增長機制、擔保資金流動性、安全性和盈利性等； 6．償債能力與資本充足性：主要包括資本充足率、貨幣資本充足率、流動性等?！ 。ǘC構信用等級的設置采用三等九級。符號表示分別為：AAA、AA、A、BBB、BB、B、CCC、CC、C。等級含義如下： AAA級：代償能力最強，績效管理和風險管理能力極強，風險最小?！ A級：代償能力很強，績效管理和風險管理能力很強，風險很小?！ 級：代償能力較強，績效管理和風險管理能力較強，盡管有時會受經營環境和其他內外部條件變化的影響，但是風險小?！ BB級：有一定的代償能力，績效管理和風險管理能力一般，易受經營環境和其他內外部條件變化的影響，風險較小?！ B級：代償能力較弱，績效管理和風險管理能力較弱，有一定風險?！ 級：代償能力較差，績效管理和風險管理能力弱，有較大風險?！ CC級：代償能力很差，在經營、管理、抵御風險等方面存在問題，有很大風險?！ C級：代償能力極差，在經營、管理、抵御風險等方面有嚴重問題，風險極大?！ 級：瀕臨破產，沒有代償債務能力?！ 〕鼵CC級以下等級外，每一個信用等級可用“+”、“-”符號進行微調，表示略高或略低于本等級，但不包括AAA+ ?！?/p>
信用陜西 | 2006/04/05
陜西省保健用品生產質量管理規范(暫行)
保健用品生產質量管理規范（暫行） 第一章 總則 第一條 為加強保健用品生產的監督管理，保證保健用品的安全、有效、質量可控，制定本規范?！ 〉诙l 本規范是保健用品生產和質量管理的基本準則。適用于陜西省境內的所有保健用品生產企業?！ 〉诙?人員 第三條 保健用品生產企業應指定專人負責生產管理和質量管理，兩項工作不得由同一人兼任?！ 〉谒臈l 生產和質量管理負責人應具有相關專業大專以上學歷或中級以上職稱?！ 〉谖鍡l 保健用品生產企業應配備專職質檢人員，專職質檢人員應具有中專以上學歷，能夠獨立完成企業標準中規定的各項檢驗?！ 〉诹鶙l 直接從事保健用品生產人員每年必須進行健康檢查，取得健康證后方可上崗?！ 〉谄邨l 企業負責人及生產、質量管理負責人應接受省級食品藥品監督管理局有關保健用品的專業培訓，并取得合格證書?！ 〉谌?廠房與設施 第八條 保健用品生產地點，要選擇地勢干燥、遠離有害場所，其周圍不得有粉塵、有害氣體，不得有昆蟲大量孳生的潛在場所?！ 〉诰艞l 保健用品生產企業應獨立設置原材料庫、生產車間、成品庫和檢驗室，布局應合理，不得相互影響?！ 〉谑畻l 廠房應有防止昆蟲和其他動物進入、隱藏和孳生的設施，并有防止受其危害和污染的設施。水池、地漏等給排水系統要有防止污染水源和杜絕昆蟲和其他動物通過排水管道潛入車間的設施?！ 〉谑粭l 生產車間的內表面應平整光滑、接口嚴密、無顆粒物脫落，并能耐受清洗和消毒。車間地面應采用不滲水、不吸水、無毒材料鋪砌，應有適當坡度，在地面最低點設置地漏，以保證不積水?！ 〉谑l 生產車間面積應和生產規模相適應，最小面積不得小于100平方米；車間內部應根據工序合理布局，原材料處理、配料、加工、內包裝等應分開設置，避免交叉污染?！ 〉谑龡l 生產車間應安裝足夠的紫外線殺菌燈（30W/10㎡）或其它消毒設施?！ 〉谑臈l 生產車間應根據生產要求提供足夠的照明，主要工作室的照度宜為300勒克斯?！ 〉谑鍡l 生產車間的溫度和相對濕度應與保健用品生產工藝要求相適應；無特殊要求時，溫度應控制在16～28℃，相對濕度控制在40%～70%?！ 〉谑鶙l 進入生產車間的物料出入通道，應有緩沖設施?！ 〉谑邨l 生產車間應設有更衣室、洗手池和消毒設施?！ 〉谑藯l 倉儲區應保持清潔、干燥、通風、防鼠、防蟲并設墊倉板，待驗、合格原材料和成品應嚴格分開堆放并設置明顯標志?！ 〉谑艞l 保健用品生產企業應具備與產品相應的生產設備?！ 〉诙畻l 生產、檢驗設備均應有使用、保養記錄，檢驗設備應定期校驗?！ 〉诙粭l 成品庫應有出入庫記錄和存量記錄，內容應包括名稱、批號、數量、時間等?！ 〉谒恼?物料與檢驗 第二十二條 保健用品生產所需要的原料的購入、使用等應制定驗收、使用、檢驗制度，建立出入庫記錄，并由質量負責人管理?！ 〉诙龡l 原料的品種、來源、規格、質量應與批準的配方及產品的企業標準一致?！ 〉诙臈l 投產前的原料必須進行檢查，核對品名、規格、數量，對于霉變、生蟲、混有異物或其它感官性狀異常、不符合質量標準要求的，不得投產使用?！ 〉诙鍡l 提取工序委托生產的，應對需要提取的原材料進行質量檢驗，并保留檢驗記錄，由質量負責人管理?！ 〉诙鶙l 車間按生產需要領取原輔料，根據配方正確計算、稱量和投料，配方原料的計算、稱量及投料須經二人復核后，記錄備查?！ 〉诙邨l 毒性材料及易燃、易爆和其它危險品的驗收、儲存、保管要嚴格執行國家有關的規定?！ 〉诙藯l 保健用品產品說明書、標簽、包裝盒的印制，應與陜西省食品藥品監督管理局批準的內容相一致?！ 〉诙艞l 各類產品應根據不同的工藝和要求，選用有效的滅菌設備和滅菌方法；采用輻照滅菌方法時，應嚴格控制輻照吸收劑量和時間?！ 〉谌畻l 必須逐批次對成品進行檢驗，并保留每個批次的檢驗記錄，檢驗結果不合格的產品不得出廠?！ 〉谌粭l 每批產品均應有留樣，留樣應存放于專設的留樣柜，按品種、批號分類存放，并有明顯標志?！ 〉谌l 保健用品生產企業應具備基本檢驗設備，部分復雜的檢驗項目可委托專門的保健品檢驗機構進行檢驗?！ 〉谖逭?生產管理 第三十三條 保健用品生產企業應制定以下文件： 崗位操作規程：應對各生產主要工序規定具體操作要求，明確各工序和個人的崗位職責?！ ∨a記錄：包括產品名稱、生產批號、生產日期、操作者、復核者的簽名，以及生產過程中發生的特殊問題記錄?！ ≡牧?、中間產品、成品以及不合格品的管理制度?！ ≡翔b別與質量檢查、中間產品的檢查、成品的檢驗技術規程。 車間衛生管理制度、留樣觀察制度和檢驗室管理制度?！ 〉谌臈l 批生產記錄應內容真實、數據完整，不得隨意涂改，并由操作者及復核者簽名?！ ∨a記錄應按批號歸檔，保存至保健用品有效期后一年?！ 〉谌鍡l 在規定限度內具有同一性質和質量，并在同一連續生產周期中生產出來的一定數量的保健用品為一批；每批保健用品均應編制生產批號?！ 〉谌鶙l 每批保健用品的每一生產階段完成后必須由生產操作人員清場?！ 〉谌邨l 直接接觸產品的內包材應符合《保健用品衛生要求》（DB61－266－1998），采取適當方法清洗、干燥和滅菌，滅菌后應置于清潔室（區）內備用?！ 〉谌藯l 保健用品生產企業應定期組織自檢。自檢應按預定的程序，對人員、廠房、設備、文件、生產、質量控制、保健用品銷售和回收等項目定期進行檢查，自檢應有自檢報告?！ 〉诹?衛生 第三十九條 保健用品生產車間不得存放非生產物品和個人雜物。生產中的廢棄物應及時處理?！ 〉谒氖畻l 更衣室、浴室及衛生間的設置不得對生產車間產生不良影響。更衣室應設衣柜或衣架、鞋箱?！ 〉谒氖粭l 進入生產車間的人員不得佩戴飾物?！ 〉谒氖l 生產車間及其使用的器具應定期消毒。使用的消毒劑不得對設備、物料和成品產生污染?！ 〉谄哒?產品銷售與回收 第四十三條 每批成品均應有銷售記錄。根據銷售記錄能追查每批保健用品的售出情況。銷售記錄內容應包括：品名、批號、規格、數量、收貨單位和地址、發貨日期?！ 〉谒氖臈l 銷售記錄應保持至保健用品有效期后一年?！ 〉谒氖鍡l 保健用品生產企業應建立保健用品退貨程序，并有記錄。保健用品退貨記錄內容應包括：品名、批號、規格、數量、退貨單位及地址、退貨原因及日期、處理意見?！ 〉谒氖鶙l 因質量原因退貨的保健用品，應在行政審批部門的監督下銷毀，涉及其它批號時，應同時處理?！ 〉诎苏?附則 第四十七條 本規范下列用語的含義是： 物料：原料、輔料、包裝材料等?！ ≈虚g產品：需進一步加工的物質或混合物?！ ∨枺河糜谧R別“批”的一組數字或字母加數字。用以追溯和審查該批保健用品的生產歷史?！ ∨a記錄：一個批次的待包裝品或成品的所有生產記錄?！ ∥锪掀胶猓寒a品或物料的理論產量或理論用量與實際產量或用量之間的比較，并適當考慮可允許的正常偏差?！ 〉谒氖藯l 不同類別保健用品的生產質量管理特殊要求列入本規范附錄?！ 〉谒氖艞l 本規范由陜西省食品藥品監督管理局負責解釋?！ 〉谖迨畻l 本規范自發布之日起施行。
信用陜西 | 2006/02/14
中國銀行業監督管理委員會外資金融機構行政許可事項實施辦法（二）
第六節 外資金融機構駐華代表機構設立 第五十九條 設立外資金融機構駐華代表機構，申請人應具備下列條件： ?。ㄒ唬┧趪一虻貐^有完善的金融監督管理制度； ?。ǘ┦怯伤趪一虻貐^金融監管當局批準設立的金融機構，或者是金融性行業協會會員； ?。ㄈ┩赓Y金融機構申請在中國境內設立總代表機構的，應在中國境內已設立5個或5個以上分支機構（含代表機構）； ?。ㄋ模┙洜I狀況良好，無重大違法違規記錄； ?。ㄎ澹┚哂杏行У姆聪村X措施； ?。┿y監會規定的其他條件?！ ≡谥袊硟茸缘耐赓Y金融機構設立代表機構，申請人僅應具備前款第四項至第六項條件?！ 〉诹畻l 設立外資金融機構駐華代表機構的申請，由銀監會受理、審查和決定?！ ∩暾堅O立外資金融機構駐華代表機構，應向銀監會提交申請資料，并向擬設機構所在地銀監會派出機構抄送申請資料?！ M設機構所在地銀監會派出機構自收到申請資料之日起20日內應當向銀監會提出書面意見。銀監會應自受理之日起6個月內作出批準或不批準的決定。 第六十一條 申請設立外資金融機構駐華代表機構，申請人應提交下列資料： ?。ㄒ唬┿y監會規定的申請表； ?。ǘ┯啥麻L或行長（首席執行官、總經理）簽署的致銀監會主席的申請書（函）； ?。ㄈ┧趪一虻貐^有關主管當局核發的營業執照復印件或其他經營金融業務許可文件復印件； ?。ㄋ模┥暾埲说恼鲁?； ?。ㄎ澹┥暾埲思八诩瘓F的組織結構圖、主要股東名單、海外分支機構與聯營公司名單； ?。┥暾埱?年的年報； ?。ㄆ撸┯伤趪一虻貐^金融監管當局出具的對其在中國境內設立代表機構的意見書（函），或由所在行業協會出具的推薦信； ?。ò耍┙浬暾埲耸跈嗪炞秩撕炇鸬臄M任首席代表或總代表的身份證明復印件、學歷證明復印件、簡歷、以及由擬任人簽署的有、無不良記錄陳述書； ?。ň牛┯啥麻L或行長（首席執行官、總經理）或其授權簽字人簽署的對首席代表或總代表的授權書； ?。ㄊ┥暾埲说姆聪村X措施； ?。ㄊ唬┿y監會要求提交的其他資料?！ ⊥赓Y法人機構申請設立代表機構的，提交的申請資料不包括前款第七項規定的資料?！ ∩暾埲讼蜚y監會提交的申請資料為一式兩份，向擬設機構所在地銀監會派出機構抄送的申請資料為一份?！ 〉谌?機構變更 第一節 外資法人機構調整或轉讓注冊資本、變更持有資本總額或者股份總額10%以上的股東 第六十二條 外資法人機構調整或轉讓注冊資本、變更持有資本總額或股份總額10%以上的股東，新入股的股東應符合《中華人民共和國外資金融機構管理條例》和本辦法第八條、第九條、第十八條、第十九條關于股東條件的規定?！ 〉诹龡l 外資法人機構調整或轉讓注冊資本，變更持有資本總額或股份總額10%以上的股東的申請，由所在地銀監會派出機構受理和初審，銀監會審查和決定?！ ⊥赓Y法人機構申請調整或轉讓注冊資本、變更持有資本總額或股份總額10%以上的股東，應向所在地銀監會派出機構提交申請資料?！ ∷诘劂y監會派出機構應自受理之日起20日內將初審意見及申請資料報銀監會，同時將初審意見抄報上一級銀監會派出機構。銀監會應自收到完整申請資料之日起3個月內作出批準或不批準的決定?！ 〉诹臈l 外資法人機構申請調整或轉讓注冊資本、變更持有資本總額或股份總額10%以上的股東，應向所在地銀監會派出機構提交下列申請資料一式三份： ?。ㄒ唬┒麻L或行長（首席執行官、總經理）簽署的致銀監會主席的申請書（函）； ?。ǘ╆P于調整或轉讓注冊資本、變更股東的董事會決議； ?。ㄈ┳儎油顿Y額或股權比例的投資各方的董事會決議或其法定代表人簽署的意見書（函），擬受讓方是金融機構的，應提供所在國家或地區金融監管當局認可的意見書（函）； ?。ㄋ模┫嚓P股東簽署的轉讓協議或合同； ?。ㄎ澹M受讓方所在國家或地區有關主管當局核發的營業執照復印件或其他經營金融業務許可文件復印件； ?。M受讓方章程、組織結構、主要股東名單、海外分支機構與聯營公司名單； ?。ㄆ撸M受讓方反洗錢的制度或規定； ?。ò耍M受讓方最近3年的年報； ?。ň牛┿y監會要求提交的其他資料?！ 〉诙?外國銀行分行、獨資或合資銀行分行變更營運資金 第六十五條 外國銀行分行、獨資或合資銀行分行變更營運資金的申請，由所在地銀監會派出機構受理和初審、銀監會審查和決定?！ ∩暾埻鈬y行分行、獨資或合資銀行分行變更營運資金，應向所在地銀監會派出機構提交申請資料?！ ∷诘劂y監會派出機構應自受理之日起20日內將初審意見及申請資料報銀監會，同時將初審意見抄報上一級銀監會派出機構。銀監會應自收到完整申請資料之日起3個月內，作出批準或不批準的決定?！ 〉诹鶙l 外國銀行分行、獨資或合資銀行分行申請變更營運資金，應向所在地銀監會派出機構提交由董事長或行長（首席執行官、總經理）簽署的致銀監會主席的申請書（函）以及銀監會要求提交的其他資料一式三份?！ 〉谌?外資法人機構修改章程 第六十七條 外資法人機構應在其章程所列內容發生變動后一年內提出修改章程的申請?！ 〉诹藯l 外資法人機構修改章程的申請，由所在地銀監會派出機構受理和初審、銀監會審查和決定?！ ⊥赓Y法人機構申請修改章程，應向外資法人機構所在地銀監會派出機構提交申請資料?！ ⊥赓Y法人機構所在地銀監會派出機構應自受理之日起20日內將初審意見及申請資料報銀監會，同時將初審意見抄報上一級銀監會派出機構。銀監會應自收到完整申請資料之日起3個月內，作出批準或不批準的決定?！ 〉诹艞l 外資法人機構申請修改章程，應向外資法人機構所在地銀監會派出機構提交下列申請資料一式三份： ?。ㄒ唬┒麻L或行長（首席執行官、總經理）簽署的致銀監會主席的申請書（函）； ?。ǘ┕蓶|會或董事會修改章程的決議； ?。ㄈ┰鲁毯托抡鲁滩莅?； ?。ㄋ模┰鲁膛c新章程變動對照表； ?。ㄎ澹┯陕蓭熓聞账鼍叩年P于修改章程的法律意見書（函）； ?。┿y監會要求提交的其他資料?！ 〉谒墓?外資金融機構在同城內變更營業場所或地址 第七十條 外資金融機構在同城內變更營業場所或地址，分為外資金融機構營業性機構在同城內變更營業場所和外資金融機構駐華代表機構在同城內變更地址兩種情形?！ ⊥赓Y金融機構在同城內變更營業場所或地址的申請，由所在地銀監會派出機構受理、審查和決定?！ ⊥赓Y金融機構申請在同城內變更營業場所或地址，應向所在地銀監會派出機構提交申請資料?！ ∷诘劂y監會派出機構應自受理之日起3個月內，對新營業場所進行驗收，并作出批準或不批準的決定。在審查過程中，所在地銀監會派出機構應將驗收結果書面通知申請人。驗收不合格的，申請人可以在接到通知書之日起10日后向所在地銀監會派出機構要求復驗?！ 〉谄呤粭l 外資金融機構營業性機構申請在同城內變更營業場所，應向所在地銀監會派出機構提交下列申請資料一份： ?。ㄒ唬┯赏赓Y法人機構董事長或行長（首席執行官、總經理）、外國銀行分行行長或總經理簽署的致所在地銀監會派出機構負責人的申請書（函）； ?。ǘM遷入營業場所的租賃或購買合同或協議的復印件； ?。ㄈ┿y監會要求提交的其他資料?！ 〉谄呤l 外資金融機構駐華代表機構申請在同城內變更地址，應向所在地銀監會派出機構提交由首席代表或總代表簽署的變更地址申請書（函）以及銀監會要求提交的其他資料一份?！ 〉谖骞?外資金融機構更名 第七十三條 外資金融機構更名的申請，由銀監會受理、審查和決定?！ ⊥赓Y金融機構申請更名，應向銀監會提交申請資料，并向外資金融機構所在地銀監會派出機構抄送申請資料?！ °y監會應自受理之日起3個月內，作出批準或不批準的決定?！ 〉谄呤臈l 外資金融機構更名分為下列兩種情形： ?。ㄒ唬┩鈬y行分行或外資金融機構駐華代表機構因母行（母公司）合并（分立）原因更名； ?。ǘ┩鈬y行分行或外資金融機構駐華代表機構因母行（母公司）合并（分立）以外的原因更名以及其他外資金融機構更名?！ 〉谄呤鍡l 外國銀行分行或外資金融機構駐華代表機構因母行（母公司）合并（分立）原因擬更名的，可以申請分兩步或直接辦理更名手續?！ 〉谄呤鶙l 外國銀行分行或外資金融機構駐華代表機構因母行（母公司）合并（分立）原因申請分兩步辦理更名手續的，申請人應在更名前將外國銀行（公司）的董事長或行長（首席執行官、總經理）簽署的致銀監會主席的申請書（函）、外國銀行（公司）所在國家或地區金融監管當局對其合并（分立）的認可函（批準書）一式兩份提交銀監會，一份抄送外國銀行分行或外資金融機構駐華代表機構所在地銀監會派出機構。銀監會自收到完整的初步申請資料后1個月內以簽署信函的形式確認其擬更名申請?！ 〉谄呤邨l 外國銀行分行或外資金融機構駐華代表機構因母行（母公司）合并（分立）原因申請分兩步辦理更名手續的，申請人應在更名后30日內提交下列正式申請資料： ?。ㄒ唬┬聶C構董事長或行長（首席執行官、總經理）簽署的致銀監會主席的申請書（函）； ?。ǘ┯尚聶C構填寫的銀監會規定的申請表； ?。ㄈ┬聶C構所在國家或地區金融監管當局的正式批準書； ?。ㄋ模┬聶C構的營業執照復印件或其他經營金融業務許可文件復印件； ?。ㄎ澹┬聶C構董事長或行長（首席執行官、總經理）簽署的新機構對中國境內分行的稅務、債務責任擔保書； ?。┬聶C構的合并財務報表； ?。ㄆ撸┬聶C構的章程； ?。ò耍┬聶C構的董事會名單； ?。ň牛┬聶C構的最大十家股東或主要合伙人名單； ?。ㄊ┬聶C構的組織結構圖； ?。ㄊ唬┿y監會要求提交的其他資料?！ ⊥鈬y行分行或外資金融機構駐華代表機構在更名時更換高級管理人員的，還應同時提交高級管理人員任職資格審核需要的資料?！ ∩暾埲讼蜚y監會提交的申請資料為一式兩份，向外國銀行分行或外資金融機構駐華代表機構所在地銀監會派出機構抄送的申請資料為一份?！ 〉谄呤藯l 外國銀行分行或外資金融機構駐華代表機構申請直接辦理更名手續的，應提交的申請資料適用本辦法第七十七條的規定?！ 〉谄呤艞l 外國銀行分行或外資金融機構駐華代表機構因母行（母公司）合并（分立）以外的原因更名，以及其他外資金融機構更名的，申請人應提交下列申請資料： ?。ㄒ唬┥暾埲硕麻L或行長（首席執行官、總經理）簽署的致銀監會主席的申請書（函）； ?。ǘ┩鈬y行（公司）所在國家或地區金融監管當局對其更名的正式批準書； ?。ㄈ└鬆I業執照復印件或其他經營金融業務許可文件復印件； ?。ㄋ模┿y監會要求提交的其他資料?！ ∩暾埲讼蜚y監會提交的申請資料為一式兩份，向外國銀行分行或外資金融機構駐華代表機構或其他外資金融機構所在地銀監會派出機構抄送的申請資料為一份?！ 〉诹?外資金融機構轉入信貸資產 第八十條 外資金融機構轉入信貸資產的申請，由所在地銀監會派出機構受理、審查和決定?！ ⊥赓Y金融機構申請轉入信貸資產，應向所在地銀監會派出機構提交申請資料?！ ∷诘劂y監會派出機構應自受理之日起1個月內，作出批準或不批準的決定?！ 〉诎耸粭l 外資金融機構申請轉入信貸資產，應向所在地銀監會派出機構提交該外資金融機構授權簽字人簽署的致所在地銀監會派出機構負責人的申請書（函）以及銀監會要求提交的其他資料一份?！ 〉谄吖?外國銀行分行動用生息資產 第八十二條 外國銀行分行動用生息資產的申請，由所在地銀監會派出機構受理、審查和決定?！ ⊥鈬y行分行申請動用生息資產，應向所在地銀監會派出機構提交申請資料?！ ∷诘劂y監會派出機構應自受理之日起1個月內，作出批準或不批準的決定?！ 〉诎耸龡l 外國銀行分行申請動用生息資產，應向所在地銀監會派出機構提交申請書（函）一份?！ 〉谒恼?調整業務范圍和增加業務品種 第一節 外資金融機構申請經營人民幣業務 第八十四條 外資金融機構申請經營人民幣業務，分為初次申請經營人民幣業務和申請擴大人民幣業務服務對象范圍兩種情形?！ 〉诎耸鍡l 初次申請經營人民幣業務，應具備下列條件： ?。ㄒ唬M開辦人民幣業務的外資金融機構提出申請前在中國境內開業3年以上，其中香港銀行或澳門銀行的內地分行提出申請前在內地開業2年以上； ?。ǘM開辦人民幣業務的外資金融機構提出申請前2年連續盈利，其中設在東北和西部地區的外國銀行分行、香港銀行或澳門銀行內地分行的盈利性指標按內地分行合并考核?！ ∏翱畹谝豁椝Q開業3年是指自外資金融機構獲準設立之日起至申請日止滿3年，第二項所稱申請前2年連續盈利是指外資金融機構截至申請日的前2個會計年度經審計的財務報告顯示盈利，其中設在東北和西部地區的外國銀行分行、香港銀行或澳門銀行內地分行截至申請日前2個會計年度經審計的內地分行合并財務報告顯示盈利?！ 〉诎耸鶙l 初次申請經營人民幣業務，還應具備本辦法第三十九條規定的審慎性條件?！ 〉诎耸邨l 申請擴大人民幣業務服務對象范圍，應具備下列條件： ?。ㄒ唬M擴大人民幣業務服務對象范圍的外資金融機構提出申請前2年連續盈利，其中設在東北和西部地區的外國銀行分行、香港銀行或澳門銀行內地分行盈利性指標按照其內地分行合并考核； ?。ǘ┍巨k法第三十九條規定的審慎性條件?！ ∏翱畹谝豁椝Q申請前2年連續盈利，是指外資金融機構截至申請日前2個會計年度經審計的財務報告顯示盈利，其中設在東北和西部地區的外國銀行分行、香港銀行或澳門銀行內地分行截至申請日前2個會計年度經審計的內地分行合并財務報告顯示盈利?！ 〉诎耸藯l 外資金融機構經營人民幣業務的申請，由擬經營人民幣業務的外資金融機構所在地銀監會派出機構受理和初審、銀監會審查和決定?！ ∩暾埥洜I人民幣業務，應向擬經營人民幣業務的外資金融機構所在地銀監會派出機構提交申請資料?！ M經營人民幣業務的外資金融機構所在地銀監會派出機構應自受理之日起20日內將初審意見及申請資料報銀監會，同時將初審意見抄報上一級銀監會派出機構。銀監會應自收到完整申請資料之日起3個月內，作出批準或不批準的決定?！ 〉诎耸艞l 申請經營人民幣業務，申請人應向擬經營人民幣業務的外資金融機構所在地銀監會派出機構提交下列申請資料一式三份： ?。ㄒ唬┥暾埲硕麻L或行長（首席執行官、總經理）簽署的致銀監會主席的申請書（函），內容至少包括經營人民幣業務的具體內容、擬增加的資本金或撥付的營運資金； ?。ǘ┛尚行匝芯繄蟾?； ?。ㄈM修改的章程（僅限外資法人機構）； ?。ㄋ模M開辦業務的操作規程及內部控制制度； ?。ㄎ澹┙刂辽暾埲盏那?個會計年度經審計的資產負債表及損益表；設在東北和西部地區的外國銀行分行、香港銀行或澳門銀行內地分行截至申請日的前2個會計年度經審計的內地分行合并資產負債表及損益表； ?。┿y監會要求提交的其他資料?！ 〉诙?獨資銀行、合資銀行、外國銀行分行開辦電子銀行業務、增加或變更電子銀行業務品種 第九十條 獨資銀行、合資銀行、外國銀行分行利用互聯網等開放性網絡或無線網絡開辦的電子銀行業務，包括網上銀行、手機銀行和利用掌上電腦等個人數據輔助設備開辦的電子銀行，應經審批?！ 〉诰攀粭l 獨資銀行、合資銀行、外國銀行分行開辦電子銀行業務，應具備下列條件： ?。ㄒ唬┰谥腥A人民共和國境內設有營業性機構； ?。ǘ┙鹑跈C構的經營活動正常，建立了較為完善的風險管理體系和內部控制制度，在申請開辦電子銀行業務的前一年內，金融機構的主要信息管理系統和業務處理系統沒有發生過重大事故； ?。ㄈ┲贫穗娮鱼y行業務的總體發展戰略、發展規劃和電子銀行安全策略，建立了電子銀行業務風險管理的組織體系和制度體系； ?。ㄋ模┌凑针娮鱼y行業務發展規劃和安全策略，建立了電子銀行業務運營的基礎設施和系統，并對相關設施和系統進行了必要的安全檢測和業務測試； ?。ㄎ澹﹄娮鱼y行業務風險管理情況和業務運營設施與系統等，進行了符合監管要求的安全評估； ?。┙⒘嗣鞔_的電子銀行業務管理部門，配備了合格的管理人員和技術人員； ?。ㄆ撸┢渌趪遥ǖ貐^）監管當局具備對電子銀行業務進行監管的法律框架和監管能力； ?。ò耍┿y監會要求的其他條件?！ 〉诰攀l 開辦以互聯網為媒介的網上銀行業務、手機銀行業務等電子銀行業務，除應具備第九十一條所列條件外，還應具備以下條件： ?。ㄒ唬╇娮鱼y行基礎設施設備能夠保障電子銀行的正常運行； ?。ǘ╇娮鱼y行系統具備必要的業務處理能力，能夠滿足客戶適時業務處理的需要； ?。ㄈ┙⒘擞行У耐獠抗魝蓽y機制； ?。ㄋ模┩赓Y金融機構的電子銀行業務運營系統和業務處理服務器可以設置在中華人民共和國境內或境外。設置在境外時，應在中華人民共和國境內設置可以記錄和保存境內業務交易數據的設施設備，能夠滿足金融監管部門現場檢查的要求，在出現法律糾紛時，能夠滿足中國司法機構調查取證的要求?！ 〉诰攀龡l 獲準開辦電子銀行業務后，增加或者變更以下電子銀行業務種類，應經審批： ?。ㄒ唬┯嘘P法律法規和行政規章規定需要審批但金融機構尚未申請批準，并準備利用電子銀行開辦的； ?。ǘ┙鹑跈C構將已獲批準的業務應用于電子銀行時，需要與證券業、保險業相關機構進行直接實時數據交換才能實施的； ?。ㄈ┙鹑跈C構之間通過互聯電子銀行平臺聯合開展的； ?。ㄋ模┨峁┛缇畴娮鱼y行服務的； ?。ㄎ澹┿y監會規定的其他業務種類?！ 〉诰攀臈l 開辦、增加或變更電子銀行業務的申請，由銀監會受理、審查和決定?！ ∩暾堥_辦、增加或變更電子銀行業務，應向銀監會提交申請材料，并向擬開辦電子銀行業務的獨資銀行、合資銀行或外國銀行分行所在地銀監會派出機構抄送申請材料?！ ∷诘劂y監會派出機構應自收到申請材料之日起20日內向銀監會提出書面意見。銀監會自受理之日起3個月內，作出批準或不批準的決定?！ 〉诰攀鍡l 申請開辦電子銀行業務，申請人應將下列申請資料一式兩份提交銀監會，一份提交獨資銀行、合資銀行或外國銀行分行所在地銀監會派出機構： ?。ㄒ唬┆氋Y銀行、合資銀行或外國銀行致銀監會主席的申請書（函）； ?。ǘM申請的電子銀行類型及其擬開展的業務種類； ?。ㄈ╇娮鱼y行業務發展規劃； ?。ㄋ模╇娮鱼y行業務運營設施與技術系統介紹； ?。ㄎ澹╇娮鱼y行業務系統測試報告； ?。╇娮鱼y行安全評估報告； ?。ㄆ撸╇娮鱼y行業務運行應急計劃和業務連續性計劃； ?。ò耍╇娮鱼y行業務風險管理體系及相應的規章制度； ?。ň牛╇娮鱼y行的管理部門、管理職責，以及主要負責人介紹； ?。ㄊ┥暾垎挝宦撓等艘约奥撓惦娫?、傳真、電子郵件信箱等聯系方式； ?。ㄊ唬┿y監會要求提交的其他資料?！ 〉诰攀鶙l 申請增加或變更需要審批的電子銀行業務種類，申請人應將下列申請資料一式兩份提交銀監會，一份提交獨資銀行、合資銀行或外國銀行分行所在地銀監會派出機構： ?。ㄒ唬┆氋Y銀行、合資銀行、外國銀行總行或外國銀行主報告行致銀監會主席的申請書（函）； ?。ǘM增加或變更業務種類的定義和操作流程； ?。ㄈM增加或變更業務種類的風險特征和防范措施； ?。ㄋ模┯嘘P管理規章制度； ?。ㄎ澹┥暾垎挝宦撓等艘约奥撓惦娫?、傳真、電子郵件信箱等聯系方式； ?。┿y監會要求提交的其他資料?！ 〉谌?外資金融機構開辦衍生產品交易業務 第九十七條 開辦衍生產品交易業務，應具備下列條件： ?。ㄒ唬┚哂薪∪难苌a品交易風險管理制度和內部控制制度； ?。ǘ┚邆渫晟频难苌a品交易前、中、后臺自動聯接的業務處理系統和實時的風險管理系統； ?。ㄈ┭苌a品交易業務主管人員應當具備5年以上直接參與衍生交易活動和風險管理的資歷，且無不良記錄； ?。ㄋ模┚哂袕氖卵苌a品交易或相關交易2年以上、接受相關衍生產品交易技能專門培訓半年以上的交易人員至少2名，相關風險管理人員至少1名，風險模型研究人員或風險分析人員至少1名，以上人員均需專崗人員，相互不得兼任，且無不良記錄； ?。ㄎ澹碛羞m當的交易場所和設備； ?。┩鈬y行分行申請開辦衍生產品交易業務，其母國應具備對衍生產品交易業務進行監管的法律框架，其母國監管當局應具備相應的監管能力； ?。ㄆ撸┿y監會規定的其他條件?！ ⊥鈬y行分行申請開辦衍生產品交易，若不具備前款第一項至第五項所列條件的，應具備前款第六項、第七項和以下條件： ?。ㄒ唬@得其總行（地區總部）對該分行從事衍生產品交易品種和限額等方面的正式授權； ?。ǘ┏傂辛碛忻鞔_規定外，該分行的全部衍生產品交易統一通過給其授權的總行（地區總部）衍生產品交易系統進行實時交易，并由其總行（地區總部）統一進行平盤、敞口管理和風險控制?！ 〉诰攀藯l 開辦衍生產品交易業務的申請，由所在地銀監會派出機構受理和初審、銀監會審查和決定?！ ∩暾堥_辦衍生產品交易業務，應向所在地銀監會派出機構提交申請資料?！ ∷诘劂y監會派出機構應自受理之日起20日內將初審意見及申請資料報銀監會，同時將初審意見抄報上一級銀監會派出機構。銀監會應自收到完整申請資料之日起3個月內，作出批準或不批準的決定?！ 〉诰攀艞l 申請開辦衍生產品交易業務，應向所在地銀監會派出機構提交下列申請資料一式三份： ?。ㄒ唬┯墒跈嗪炞秩撕炇鸬闹裸y監會主席的申請書（函），內容至少包括擬開辦的衍生產品品種及性質（代客還是自營、最終用戶還是交易商）； ?。ǘ┛尚行匝芯繄蟾?，內容至少包括申請人母行從事衍生產品交易的基本情況，在華分行開辦衍生產品交易的市場前景、目標客戶分析，申請人從事衍生產品業務的專業技能和業務特長； ?。ㄈI務計劃書，內容至少包括衍生產品交易的組織結構和職責分工，擬開辦衍生產品的業務模式和發展規劃，境內各分行在擬開辦業務中的職責分工以及交易權限，開辦衍生產品業務后3年的業務規模與盈利預測； ?。ㄋ模┭苌a品交易業務內部管理規章制度，內容至少包括衍生產品交易業務的指導原則、操作規程（操作規程應體現交易前、中、后臺分離原則）和突發事件的應急計劃，衍生產品交易的風險模型指標及量化管理指標，交易品種及其風險控制制度，風險報告制度和內部審計制度，衍生產品交易業務研究與開發的管理制度及后評價制度，交易員守則，交易主管人員崗位責任制度，對各級主管人員與交易員的問責制度和激勵約束制度，對前、中、后臺主管人員及工作人員的培訓計劃； ?。ㄎ澹┭苌a品交易的會計制度，內容至少包括總行從事衍生產品業務的會計制度，擬開辦的業務品種的會計記錄和會計核算的具體說明； ?。┲鞴苋藛T和主要交易人員名單、履歷，以及在衍生產品交易中的職責； ?。ㄆ撸╋L險敞口量化或限額的授權管理制度，內容至少包括總行關于交易限額設定以及授權管理制度，對境內各分行的風險敞口限額、止損限額的設定和管理； ?。ò耍┙灰讏鏊?、設備和系統的安全性測試報告； ?。ň牛┿y監會要求的其他資料?！ 〔痪邆浔巨k法第九十七條第一款第一項至第五項所列條件的外國銀行分行申請開辦衍生產品交易業務，還應提交下列資料： ?。ㄒ唬┢淇傂校ǖ貐^總部）對該分行從事衍生產品交易品種和限額等方面的正式書面授權文件； ?。ǘ┏淇傂辛碛忻鞔_規定外，其總行（地區總部）出具的確保該分行全部衍生產品交易通過給其授權的總行（地區總部）衍生產品交易系統實時進行，由其負責進行平盤、敞口管理和風險控制的承諾函?！ ⊥赓Y金融機構擬在中國境內兩家以上分行開辦衍生產品交易業務，可由外資法人機構總行或外國銀行主報告行統一向所在地銀監會派出機構提交申請資料?！ 〉谒墓?獨資銀行、合資銀行、外國銀行分行開辦合格境外機構投資者境內證券投資托管業務 第一百條 開辦合格境外機構投資者境內證券投資托管業務，應具備下列條件： ?。ㄒ唬┯袑ｉT的基金托管部； ?。ǘ嵤召Y本不少于80億元人民幣； ?。ㄈ┯凶銐虻氖煜ね泄軜I務的專職人員； ?。ㄋ模┚邆浒踩９芑鹑抠Y產的條件； ?。ㄎ澹┚邆浒踩?、高效的清算、交割能力； ?。┚邆渫鈪R指定銀行資格和經營人民幣業務資格； ?。ㄆ撸┳罱?年沒有重大違反外匯管理規定的記錄； ?。ò耍┩鈬y行只能由其在中國境內的一個分行開辦，獨資銀行及合資銀行只能由其總部開辦?！ ⊥鈬y行境內分行在境內持續經營3年以上的，可申請成為托管人，其實收資本按其境外總行的計算?！ 〉谝话倭阋粭l 開辦合格境外機構投資者境內證券投資托管業務的申請，由所在地銀監會派出機構受理和初審、銀監會審查和決定?！ ∩暾堥_辦合格境外機構投資者境內證券投資托管業務，應向所在地銀監會派出機構提交申請資料?！ ∷诘劂y監會派出機構應自受理之日起20日內將初審意見及申請資料報銀監會，同時將初審意見抄報上一級銀監會派出機構。銀監會應自收到完整申請資料之日起3個月內，作出批準或不批準的決定?！ 〉谝话倭愣l 申請開辦合格境外機構投資者境內證券投資托管業務，應向所在地銀監會派出機構提交下列申請資料一式三份： ?。ㄒ唬┯缮暾埲丝偛渴跈嗪炞秩撕炇鸬闹裸y監會主席的申請書（函）； ?。ǘM開辦業務的詳細介紹和為從事該項業務所做的必要準備情況，內容至少包括操作規程、風險收益分析、控制措施、專業人員及計算機系統的配置； ?。ㄈ┥暾埲俗罱?年的年報； ?。ㄋ模┿y監會要求提交的其他資料?！ 〉谖骞?獨資銀行、合資銀行、外國銀行分行開辦個人理財業務 第一百零三條 獨資銀行、合資銀行、外國銀行分行開辦以下個人理財業務，應經審批： ?。ㄒ唬┍ＷC收益理財計劃； ?。ǘ殚_展個人理財業務而設計的具有保證收益性質的新的投資性產品； ?。ㄈ┬杞涖y監會批準的其他個人理財業務?！ 〉谝话倭闼臈l 獨資銀行、合資銀行、外國銀行分行開展需要批準的個人理財業務應具備以下條件： ?。ㄒ唬┚哂邢鄳娘L險管理體系和內部控制制度； ?。ǘ┯芯邆溟_展相關業務工作經驗和知識的高級管理人員、從業人員； ?。ㄈ┚邆溆行У氖袌鲲L險識別、計量、監測和控制體系； ?。ㄋ模┬抛u良好，近兩年內未發生損害客戶利益的重大事件； ?。ㄎ澹┿y監會規定的其他審慎性條件?！ 〉谝话倭阄鍡l 開辦個人理財業務的申請，由所在地銀監會派出機構受理和初審，銀監會審查和決定?！ ∩暾堥_辦個人理財業務，應向所在地銀監會派出機構提交申請材料?！ ∷诘劂y監會派出機構應自受理之日起20日內將初審意見及申請材料報銀監會，同時將初審意見抄報上一級銀監會派出機構。銀監會應自收到完整申請資料之日起3個月內，作出批準或不批準的決定?！ 〉谝话倭懔鶙l 獨資銀行、合資銀行、外國銀行分行申請需要批準的個人理財業務，應向所在地銀監會派出機構提交下列申請資料一式三份： ?。ㄒ唬┯墒跈嗪炞秩撕炇鸬纳暾垥ê?； ?。ǘM申請業務介紹，包括業務性質、目標客戶群以及相關分析預測； ?。ㄈI務實施方案，包括擬申請業務的管理體系、主要風險及擬采取的管理措施等； ?。ㄋ模﹥炔肯嚓P部門的審核意見； ?。ㄎ澹┿y監會要求的其他文件和資料?！ —氋Y銀行、合資銀行開辦個人理財業務，由其總行向所在地銀監會派出機構提交申請材料。外國銀行擬在中國境內兩家以上分行開辦個人理財業務，由其主報告行統一向所在地銀監會派出機構提交申請材料?！ 〉诹?外資金融機構開辦法規未明確規定的業務 第一百零七條 外資金融機構申請開辦法規未明確規定的業務，包括： ?。ㄒ唬┥暾堥_辦《中華人民共和國外資金融機構管理條例》第十七條第十三項和第十八條第十項規定的其他業務，或者在已有業務范圍內增加須審批的新業務品種； ?。ǘ┥暾堥_辦銀監會規定須向所在地銀監會派出機構備案的業務?！ 〉谝话倭惆藯l 開辦《中華人民共和國外資金融機構管理條例》第十七條第十三項和第十八條第十項規定的其他業務，或者在已有業務范圍內增加須審批的新業務品種的申請，由所在地銀監會派出機構受理和初審、銀監會審查和決定；開辦銀監會規定須向所在地銀監會派出機構備案的業務，由所在地銀監會派出機構受理、審查和決定?！ ∩暾堥_辦《中華人民共和國外資金融機構管理條例》第十七條第十三項或者第十八條第十項規定的其他業務，或者在已有業務范圍內增加須審批的新業務品種，或者銀監會規定須向所在地銀監會派出機構備案的業務，應向所在地銀監會派出機構提交申請資料?！ ∷诘劂y監會派出機構應自受理開辦《中華人民共和國外資金融機構管理條例》第十七條第十三項或者第十八條第十項規定的其他業務的申請、或者在已有業務范圍內增加須審批的新業務品種的申請之日起20日內將初審意見及申請資料報銀監會，同時將初審意見抄報上一級銀監會派出機構。銀監會應自收到完整申請資料之日起3個月內，作出批準或不批準的決定?！ ∷诘劂y監會派出機構應自受理開辦銀監會規定須向所在地銀監會派出機構備案的業務的申請之日起3個月內作出備案回復，同時抄報上一級銀監會派出機構和銀監會?！ 〉谝话倭憔艞l 申請開辦《中華人民共和國外資金融機構管理條例》第十七條第十三項或者第十八條第十項規定的其他業務，或者在已有業務范圍內增加須審批的新業務品種，或者開辦銀監會規定須向所在地銀監會派出機構備案的業務，應向所在地銀監會派出機構提交下列申請資料一式三份： ?。ㄒ唬┯赏赓Y金融機構總部授權簽字人簽署的申請書（函）； ?。ǘM開辦業務的詳細介紹和從事該業務所做的必要準備情況，內容至少包括操作規程、風險收益分析、控制措施、專業人員及計算機系統的配置； ?。ㄈ┿y監會要求提交的其他資料?！ ⊥赓Y金融機構擬申請在中國境內兩家或兩家以上分行開辦新的業務品種，由外資法人機構總部或外國銀行主報告行提交申請資料?！ 〉谖逭?高級管理人員任職資格核準 第一節 外資法人機構董事長、行長（總經理）任職資格核準 第一百一十條 擔任外資法人機構董事長、行長（總經理）應具備下列條件： ?。ㄒ唬┦煜げ⒆袷刂袊鹑诒O管法律法規； ?。ǘ┚哂信c擔任職務相適應的專業知識、工作經驗和組織管理能力； ?。ㄈo不良記錄； ?。ㄋ模┯?0年以上從事金融工作或15年以上相關經濟工作經歷（其中從事金融工作5年以上），并有3年以上擔任業務部門經理或相當于業務部門經理以上職位的經歷； ?。ㄎ澹┚哂写髮W本科以上（包括本科，下同）學歷，若不具有大學本科以上學歷，應相應增加6年以上從事金融或8年以上相關經濟工作經歷（其中從事金融工作4年以上）； ?。┿y監會規定的其他條件?！ 〉谝话僖皇粭l 有下列情形之一的，不得擔任外資法人機構董事長、行長（總經理）： ?。ㄒ唬┯蟹缸镉涗浀?； ?。ǘ┮蜻`法而受到重大處罰的； ?。ㄈλ温毜慕鹑跈C構或其他企業（公司）的破產、重大違規、被吊銷金融許可證或營業執照負有主要責任或直接領導責任，且未滿5年的； ?。ㄋ模┻^去5年內因重大工作失誤給所任職的金融機構或其他企業（公司）造成重大損失的?！ 〉谝话僖皇l 外資法人機構董事長、行長（總經理）任職資格核準的申請，由所在地銀監會派出機構受理和初審、銀監會審查和決定?！ ⊥赓Y法人機構申請其董事長、行長（總經理）任職資格核準，應向所在地銀監會派出機構提交申請資料?！ ∷诘劂y監會派出機構自受理申請之日起20日內將初審意見及申請資料報銀監會，同時抄報上一級銀監會派出機構。銀監會自收到完整申請資料之日起可約見擬任人談話，30日內應作出核準或不核準的決定?！ 〉谝话僖皇龡l 外資法人機構申請其董事長、行長（總經理）任職資格核準， 應向所在地銀監會派出機構提交下列申請資料一式三份： ?。ㄒ唬┥暾埲耸跈嗪炞秩撕炇鸬闹裸y監會主席的申請書（函）； ?。ǘ┙浬暾埲耸跈嗪炞秩撕炇鸬臄M任人簡歷； ?。ㄈ┙浬暾埲耸跈嗪炞秩撕炇鸬臄M任人身份證明復印件、學歷證明復印件； ?。ㄋ模┩赓Y法人機構章程規定應召開董事會或股東大會會議的，還應提交董事會或股東大會會議決議； ?。ㄎ澹┯蓴M任人簽署的有、無不良記錄陳述書； ?。┿y監會要求提交的其他資料?！ 〉诙?外資法人機構副董事長、副行長（副總經理）任職資格核準 第一百一十四條 擔任外資法人機構副董事長、副行長（副總經理）應具備以下條件： ?。ㄒ唬┦煜げ⒆袷刂袊鹑诒O管法律法規； ?。ǘ┚哂信c擔任職務相適應的專業知識、工作經驗和組織管理能力； ?。ㄈo不良記錄； ?。ㄋ模┚哂?年以上從事金融工作或10年以上相關經濟工作經歷（其中從事金融工作3年以上），并有2年以上擔任業務部門經理或相當于業務部門經理以上職位的經歷； ?。ㄎ澹┚哂写髮W本科以上學歷，若不具有大學本科以上學歷，應相應增加6年以上從事金融或8年以上相關經濟工作經歷（其中從事金融工作4年以上）； ?。┿y監會規定的其他條件?！ 〉谝话僖皇鍡l 有下列情形之一的，不得擔任外資法人機構副董事長、副行長（副總經理）： ?。ㄒ唬┯蟹缸镉涗浀?； ?。ǘ┮蜻`法而受到重大處罰的； ?。ㄈλ温毜慕鹑跈C構或其他企業（公司）的破產、重大違規、被吊銷金融許可證或營業執照負有主要責任或直接領導責任，且未滿5年的； ?。ㄋ模┻^去5年內因重大工作失誤給所任職金融機構或其他企業（公司）造成重大損失的?！ 〉谝话僖皇鶙l 外資法人機構副董事長、副行長（副總經理）任職資格核準的申請，由所在地銀監局受理、審查和決定?！ ⊥赓Y法人機構申請其副董事長、副行長（副總經理）任職資格核準，應向所在地銀監局提交申請資料?！ ∷诘劂y監局自受理之日起可約見擬任人談話，30日內應作出核準或不核準的決定?！ 〉谝话僖皇邨l 外資法人機構申請其副董事長、副行長（副總經理）任職資格核準，應向所在地銀監局提交下列申請資料一式三份： ?。ㄒ唬┥暾埲耸跈嗪炞秩撕炇鸬闹滤诘劂y監局負責人的申請書（函）； ?。ǘ┙浬暾埲耸跈嗪炞秩撕炇鸬臄M任人簡歷； ?。ㄈ┙浬暾埲耸跈嗪炞秩撕炇鸬臄M任人身份證明復印件、學歷證明復印件； ?。ㄋ模┩赓Y法人機構章程規定應召開董事會或股東大會會議的，還應提交董事會或股東大會會議決議； ?。ㄎ澹┯蓴M任人簽署的有、無不良記錄陳述書； ?。┿y監會要求提交的其他資料?！ 〉谌?外資法人機構董事、行長（總經理）助理、財務總監、總稽核、高級合規經理、營運總監或銀監會認為需要備案的其他高級管理人員的任職資格備案 第一百一十八條 擔任外資法人機構董事、行長（總經理）助理、財務總監、總稽核、高級合規經理、營運總監或銀監會認為需要備案的其他高級管理人員，應具備下列條件： ?。ㄒ唬┦煜げ⒆袷刂袊鹑诒O管法律法規； ?。ǘ┚哂信c擔任職務相適應的專業知識、工作經驗和組織管理能力； ?。ㄈo不良記錄； ?。ㄋ模┿y監會規定的其他條件?！ 〉谝话僖皇艞l 有下列情形之一的，不得擔任外資法人機構董事、行長（總經理）助理、財務總監、總稽核、高級合規經理、營運總監或銀監會認為需要備案的其他高級管理人員： ?。ㄒ唬┯蟹缸镉涗浀?； ?。ǘ┮蜻`法而受到重大處罰的； ?。ㄈλ温毜慕鹑跈C構或其他企業（公司）的破產、重大違規、被吊銷金融許可證或營業執照負有主要責任或直接領導責任，且未滿5年的； ?。ㄋ模┻^去5年內因重大工作失誤給所任職金融機構或其他企業（公司）造成重大損失的?！ 〉谝话俣畻l 外資法人機構董事、行長（總經理）助理、財務總監、總稽核、高級合規經理、營運總監或銀監會認為需要備案的其他高級管理人員的任職資格備案的申請，由所在地銀監會派出機構受理、審查和決定?！ ⊥赓Y法人機構申請其董事、行長（總經理）助理、財務總監、總稽核、高級合規經理、營運總監或銀監會認為需要備案的其他高級管理人員的任職資格備案，應向所在地銀監會派出機構提交申請資料?！ ∷诘劂y監會派出機構應自受理之日起30日內作出備案回復?！ 〉谝话俣粭l 外資法人機構申請其董事、行長（總經理）助理、財務總監、總稽核、高級合規經理、營運總監或銀監會認為需要備案的其他高級管理人員的任職資格備案，應向所在地銀監會派出機構提交下列申請資料一份： ?。ㄒ唬┥暾埲耸跈嗪炞秩撕炇鸬膶M任人的授權書； ?。ǘ┙浬暾埲耸跈嗪炞秩撕炇鸬臄M任人簡歷； ?。ㄈ┙浬暾埲耸跈嗪炞秩撕炇鸬臄M任人身份證明復印件、學歷證明復印件； ?。ㄋ模┯蓴M任人簽署的有、無不良記錄陳述書； ?。ㄎ澹┿y監會要求提交的其他資料?！ 〉谒墓?獨資或合資銀行分行、外國銀行分行行長（總經理）任職資格核準 第一百二十二條 擔任獨資或合資銀行分行、外國銀行分行行長（總經理）應具備下列條件： ?。ㄒ唬┦煜げ⒆袷刂袊鹑诒O管法律法規； ?。ǘ┚哂信c擔任職務相適應的專業知識、工作經驗和組織管理能力； ?。ㄈo不良記錄； ?。ㄋ模┚哂?年以上從事金融工作或10年以上相關經濟工作經歷（其中從事金融工作3年以上），并有2年以上擔任業務部門經理或相當于業務部門經理以上職位的經歷； ?。ㄎ澹┚哂写髮W本科以上學歷，若不具有大學本科以上學歷，應相應增加6年以上從事金融或8年以上相關經濟工作經歷（其中從事金融工作4年以上）； ?。┿y監會規定的其他條件?！ 〉谝话俣龡l 有下列情形之一的，不得擔任獨資或合資銀行分行、外國銀行分行行長（總經理）： ?。ㄒ唬┯蟹缸镉涗浀?； ?。ǘ┮蜻`法而受到重大處罰的； ?。ㄈλ温毜慕鹑跈C構或其他企業（公司）的破產、重大違規、被吊銷金融許可證或營業執照負有主要責任或直接領導責任，且未滿5年的； ?。ㄋ模┻^去5年內因重大工作失誤給所任職金融機構或其他企業（公司）造成重大損失的?！ 〉谝话俣臈l 獨資或合資銀行分行、外國銀行分行行長（總經理）任職資格核準，分為隨機構設立初次任命行長（總經理）的任職資格核準和更換行長（總經理）的任職資格核準兩種情形?！ 〉谝话俣鍡l 隨機構設立初次任命的分行行長（總經理）任職資格核準，隨機構設立申請一并受理、審查和決定?！ 〉谝话俣鶙l 更換分行行長（總經理）的任職資格核準的申請，由分行所在地銀監局受理、審查和決定?！ ∩暾埜鼡Q分行行長（總經理）任職資格核準，應向獨資或合資銀行分行、外國銀行分行所在地銀監局提交申請資料?！ ∷诘劂y監局自受理之日起可約見擬任人談話，30日內應作出核準或不核準的決定?！ 〉谝话俣邨l 申請更換分行行長（總經理）的任職資格核準，應向分行所在地銀監局提交下列申請資料一式三份： ?。ㄒ唬┥暾埲耸跈嗪炞秩撕炇鸬闹滤诘劂y監局負責人的申請書（函）； ?。ǘ┙浬暾埲耸跈嗪炞秩撕炇鸬膶M任人的授權書； ?。ㄈ┙浬暾埲耸跈嗪炞秩撕炇鸬臄M任人簡歷； ?。ㄋ模┙浬暾埲耸跈嗪炞秩撕炇鸬臄M任人身份證明復印件和學歷證明復印件； ?。ㄎ澹┯蓴M任人簽署的有、無不良記錄陳述書； ?。┿y監會要求提交的其他資料?！ 〉谖骞?獨資或合資銀行分行、外國銀行分行副行長（副總經理）、支行行長任職資格核準 第一百二十八條 擔任獨資或合資銀行分行、外國銀行分行副行長（副總經理）、支行行長應具備下列條件： ?。ㄒ唬┦煜げ⒆袷刂袊鹑诒O管法律法規； ?。ǘ┚哂信c擔任職務相適應的專業知識、工作經驗和組織管理能力； ?。ㄈo不良記錄； ?。ㄋ模┚哂?年以上從事金融工作或6年以上相關經濟工作經歷（其中從事金融工作2年以上）； ?。ㄎ澹┚哂写髮W本科以上學歷，若不具有大學本科以上學歷，應相應增加6年以上從事金融或8年以上相關經濟工作經歷（其中從事金融工作4年以上）； ?。┿y監會規定的其他條件?！ 〉谝话俣艞l 有下列情形之一的，不得擔任獨資或合資銀行分行、外國銀行分行副行長（副總經理）、支行行長： ?。ㄒ唬┯蟹缸镉涗浀?； ?。ǘ┮蜻`法而受到重大處罰的； ?。ㄈλ温毜慕鹑跈C構或其他企業（公司）的破產、重大違規、被吊銷金融許可證或營業執照負有主要責任或直接領導責任，且未滿5年的； ?。ㄋ模┻^去5年內因重大工作失誤給所任職金融機構或其他企業（公司）造成重大損失的?！ 〉谝话偃畻l 獨資或合資銀行分行、外國銀行分行副行長（副總經理）、支行行長任職資格核準的申請，由獨資或合資銀行分行、外國銀行分行、支行所在地銀監局受理、審查和決定?！ ∩暾埅氋Y或合資銀行分行、外國銀行分行副行長（副總經理）、支行行長任職資格核準，應向獨資或合資銀行分行、外國銀行分行、支行所在地銀監局提交申請資料?！ ∷诘劂y監局自受理之日起可約見擬任人談話，30日內應作出核準或不核準的決定?！ 〉谝话偃粭l 申請獨資或合資銀行分行、外國銀行分行副行長（副總經理）、支行行長任職資格核準，應向所在地銀監局提交下列申請資料一式三份： ?。ㄒ唬┥暾埲耸跈嗪炞秩撕炇鸬闹滤诘劂y監局負責人的申請書（函）； ?。ǘ┙浬暾埲耸跈嗪炞秩撕炇鸬膶M任人的授權書； ?。ㄈ┙浬暾埲耸跈嗪炞秩撕炇鸬臄M任人簡歷； ?。ㄋ模┙浬暾埲耸跈嗪炞秩撕炇鸬臄M任人身份證明復印件和學歷證明復印件； ?。ㄎ澹┯蓴M任人簽署的有、無不良記錄陳述書； ?。┿y監會要求提交的其他資料?！ 〉诹?獨資或合資銀行分行、外國銀行分行財務總監、合規經理、營運總監或銀監會認為需要備案的其他高級管理人員的任職資格備案 第一百三十二條 擔任獨資或合資銀行分行、外國銀行分行財務總監、合規經理、營運總監或銀監會認為需要備案的其他高級管理人員應具備下列條件： ?。ㄒ唬┦煜げ⒆袷刂袊鹑诒O管法律法規； ?。ǘ┚哂信c擔任職務相適應的專業知識、工作經驗和組織管理能力； ?。ㄈo不良記錄； ?。ㄋ模┿y監會規定的其他條件?！ 〉谝话偃龡l 有下列情形之一的，不得擔任獨資或合資銀行分行、外國銀行分行財務總監、合規經理、營運總監或銀監會認為需要備案的其他高級管理人員： ?。ㄒ唬┯蟹缸镉涗浀?； ?。ǘ┮蜻`法而受到重大處罰的； ?。ㄈλ温毜慕鹑跈C構或其他企業（公司）的破產、重大違規、被吊銷金融許可證或營業執照負有主要責任或直接領導責任，且未滿5年的； ?。ㄋ模┻^去5年內因重大工作失誤給所任職金融機構或其他企業（公司）造成重大損失的?！ 〉谝话偃臈l 獨資或合資銀行分行、外國銀行分行財務總監、合規經理、營運總監或銀監會認為需要備案的其他高級管理人員的任職資格備案的申請，由所在地銀監會派出機構受理、審查和決定?！ ∩暾埅氋Y或合資銀行分行、外國銀行分行財務總監、合規經理、營運總監或銀監會認為需要備案的其他高級管理人員的任職資格備案，應向所在地銀監會派出機構提交申請資料?！ ∷诘劂y監會派出機構應自受理之日起30日內作出備案回復?！ 〉谝话偃鍡l 申請獨資或合資銀行分行、外國銀行分行財務總監、合規經理、營運總監或銀監會認為需要備案的其他高級管理人員任職資格備案，應向所在地銀監會派出機構提交下列申請資料一份： ?。ㄒ唬┥暾埲耸跈嗪炞秩撕炇鸬膶M任人的授權書； ?。ǘ┙浬暾埲耸跈嗪炞秩撕炇鸬臄M任人簡歷； ?。ㄈ┙浬暾埲耸跈嗪炞秩撕炇鸬臄M任人身份證明復印件和學歷證明復印件； ?。ㄋ模┯蓴M任人簽署的有、無不良記錄陳述書； ?。ㄎ澹┿y監會要求提交的其他資料?！ 〉谄吖?外資金融機構駐華代表機構總代表任職資格核準 第一百三十六條 擔任外資金融機構駐華代表機構總代表，應具備下列條件： ?。ㄒ唬┚哂?年以上從事金融或相關經濟工作經歷，并有3年以上擔任業務部門經理或相當于業務部門經理以上職位的經歷； ?。ǘ┚邆浯髮W本科以上學歷，若不具備大學本科以上學歷，須相應增加6年從事金融或相關經濟工作經歷； ?。ㄈ┿y監會規定的其他條件?！ 〉谝话偃邨l 外資金融機構駐華代表機構總代表任職資格核準的申請，由所在地銀監會派出機構受理和初審、銀監會審查和決定?！ ∩暾埻赓Y金融機構駐華代表機構總代表任職資格核準，應向所在地銀監會派出機構提交申請資料?！ ∷诘劂y監會派出機構應自受理之日起20日內將初審意見及申請資料報至銀監會；銀監會自收到完整申請資料之日起可約見擬任人談話，30日內應作出核準或不核準的決定?！ 〉谝话偃藯l 申請外資金融機構駐華代表機構總代表任職資格核準，應向所在地銀監會派出機構提交下列申請資料一式三份： ?。ㄒ唬┥暾埲耸跈嗪炞秩撕炇鸬闹裸y監會主席的申請書（函）； ?。ǘ┥暾埲耸跈嗪炞秩撕炇鸬膶M任人的授權書； ?。ㄈ┥暾埲耸跈嗪炞秩撕炇鸬臄M任人簡歷； ?。ㄋ模┥暾埲耸跈嗪炞秩撕炇鸬臄M任人的身份證復印件和學歷證明復印件； ?。ㄎ澹┯蓴M任人簽署的有、無不良記錄陳述書； ?。┿y監會要求提交的其他資料?！ 〉诎斯?外資金融機構駐華代表機構首席代表任職資格核準 第一百三十九條 擔任外資金融機構駐華代表機構首席代表，應具備下列條件： ?。ㄒ唬┚哂?年以上的金融或相關經濟工作經歷； ?。ǘ┚邆浯髮W本科以上學歷，若不具備大學本科以上學歷，須相應增加3年從事金融或相關經濟工作經歷； ?。ㄈ┿y監會規定的其他條件?！ 〉谝话偎氖畻l 外資金融機構駐華代表機構首席代表任職資格核準，分為隨機構設立初次任命首席代表任職資格核準和更換首席代表任職資格核準兩種情形?！ 〉谝话偎氖粭l 隨機構設立初次任命的首席代表的任職資格核準，隨機構設立申請一并受理、審查和決定?！ 〉谝话偎氖l 更換外資金融機構駐華代表機構首席代表的任職資格核準的申請，由外資金融機構駐華代表機構所在地銀監局受理、審查和決定?！ ∩暾埻赓Y金融機構駐華代表機構首席代表任職資格核準，應向外資金融機構駐華代表機構所在地銀監局提交申請資料?！ ⊥赓Y金融機構駐華代表機構所在地銀監局自受理之日起可約見擬任人談話，30日內應作出核準或不核準的決定?！ 〉谝话偎氖龡l 申請外資金融機構駐華代表機構首席代表任職資格核準，應向所在地銀監局提交下列申請資料一式三份： ?。ㄒ唬┥暾埲耸跈嗪炞秩撕炇鸬闹滤诘劂y監局負責人的申請書（函）； ?。ǘ┥暾埲耸跈嗪炞秩撕炇鸬膶M任首席代表的授權書； ?。ㄈ┥暾埲耸跈嗪炞秩撕炇鸬臄M任人簡歷、身份證明復印件和學歷證明復印件； ?。ㄋ模┯蓴M任人簽署的有、無不良記錄陳述書； ?。ㄎ澹┿y監會要求提交的其他資料?！ 〉诹?機構終止 第一節 外資法人機構自行解散 第一百四十四條 外資法人機構有下列情形之一的，經銀監會批準后自行解散： ?。ㄒ唬┱鲁桃幎ǖ臓I業期限屆滿或章程規定的其他解散事由出現時； ?。ǘ┕蓶|會或董事會決議解散； ?。ㄈ┮蚝喜⒒蛘叻至⑿枰馍??！ 〉谝话偎氖鍡l 外資法人機構自行解散的申請，由所在地銀監會派出機構受理和初審、銀監會審查和決定?！ ⊥赓Y法人機構申請自行解散，應在終止業務活動30日前向所在地銀監會派出機構提交申請資料?！ ∷诘劂y監會派出機構應自受理之日起20日內將初審意見及申請資料報銀監會，同時將初審意見抄報上一級銀監會派出機構。銀監會應自收到完整申請資料之日起3個月內，作出批準或不批準的決定?！ 〉谝话偎氖鶙l 外資法人機構申請自行解散的，應向所在地銀監會派出機構提交下列申請資料一式三份： ?。ㄒ唬┒麻L或行長（首席執行官、總經理）簽署的致銀監會主席的申請書（函）； ?。ǘ┕蓶|會或董事會的解散決議； ?。ㄈ┏鲑Y各方董事長或行長（首席執行官、總經理）簽署的同意該機構自行解散的確認函； ?。ㄋ模┿y監會要求提交的其他資料?！ 〉诙?外國銀行分行、獨資或合資銀行分行關閉 第一百四十七條 外國銀行、獨資銀行或合資銀行關閉中國境內分行的申請，由擬關閉機構所在地銀監會派出機構受理和初審、銀監會審查和決定?！ ⊥鈬y行、獨資銀行或合資銀行申請關閉中國境內分行，應向擬關閉機構所在地銀監會派出機構提交申請資料?！ ∷诘劂y監會派出機構應自受理之日起20日內將初審意見及申請資料報至銀監會，同時將初審意見抄報上一級銀監會派出機構；銀監會應自收到完整申請資料之日起3個月內，作出批準或不批準的決定?！ 〉谝话偎氖藯l 外國銀行、獨資銀行或合資銀行申請關閉中國境內分行，應向擬關閉機構所在地銀監會派出機構提交下列申請資料一式三份： ?。ㄒ唬┥暾埲硕麻L或行長（首席執行官、總經理）簽署的致銀監會主席的申請書（函）； ?。ǘ┆氋Y銀行、合資銀行董事會關閉分行的決議； ?。ㄈ┩鈬y行應提交注冊地金融監管當局對其申請的意見書（函）； ?。ㄋ模┿y監會要求提交的其他資料?！ 〉谝话偎氖艞l 被清算的外國銀行分行全部債務清償完畢后申請提取生息資產，由被清算的外國銀行分行所在地銀監會派出機構受理、審查和決定?！ ∩暾執崛∩①Y產，應向被清算的外國銀行分行所在地銀監會派出機構提交申請資料?！ ∷诘劂y監會派出機構應自受理之日起1個月內，作出批準或不批準的決定?！ 〉谝话傥迨畻l 申請提取被清算的外國銀行分行的生息資產，應向所在地銀監會派出機構提交下列申請資料一份： ?。ㄒ唬┣逅憬M組長簽署的申請書（函）； ?。ǘ╆P于清算情況的報告； ?。ㄈ┿y監會要求提交的其他資料?！ 〉谌?外資金融機構駐華代表機構關閉 第一百五十一條 外資金融機構關閉駐華代表機構的申請，由擬關閉機構所在地銀監會派出機構受理和初審、銀監會審查和決定?！ ∩暾堦P閉外資金融機構駐華代表機構，應向擬關閉機構所在地銀監會派出機構提交申請資料?！ ∷诘劂y監會派出機構應自受理之日起20日內將初審意見及申請資料報銀監會，同時將初審意見抄報上一級銀監會派出機構。銀監會自收到完整申請資料之日起3個月內，作出批準或不批準的決定?！ 〉谝话傥迨l 申請關閉外資金融機構駐華代表機構，應向擬關閉機構所在地銀監會派出機構提交申請人董事長或行長（首席執行官、總經理）簽署的致銀監會主席的申請書（函）以及銀監會要求提交的其他資料一式三份?！ 〉谒墓?外資金融機構停業后申請復業 第一百五十三條 外資金融機構無力清償到期債務的，銀監會可以責令其停業，限期清理。在停業清理期限內，已恢復償付能力、需要復業的，必須向銀監會提出復業申請；未能恢復償付能力的，應當進行清算?！ 〉谝话傥迨臈l 外資金融機構停業后復業的申請，由停業機構所在地銀監會派出機構受理和初審、銀監會審查和決定?！ ⊥赓Y金融機構停業后申請復業，應向停業機構所在地銀監會派出機構提交申請資料?！ ⊥I機構所在地銀監會派出機構自受理之日起20日內將初審意見及申請資料報銀監會，同時將初審意見抄報上一級銀監會派出機構。銀監會自收到完整申請資料之日起3個月內，作出批準或不批準的決定?！ 〉谝话傥迨鍡l 外資金融機構停業后申請復業的，應向停業機構所在地銀監會派出機構提交下列申請資料一式三份： ?。ㄒ唬┥暾埲硕麻L或行長（首席執行官、總經理）簽署的申請書（函）； ?。ǘ┩赓Y法人機構的董事會決議； ?。ㄈ┿y監會要求提交的其他資料?！ 〉谄哒?附 則 第一百五十六條 本辦法中的“日”指工作日?！ 〉谝话傥迨邨l 本辦法由銀監會負責解釋?！ 〉谝话傥迨藯l 本辦法自2006年2月1日起施行。
信用陜西 | 2006/02/05
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